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金融纪检合规理论知识题库
2,598
判断题

原则上,大额用信余额占上季末各项用信余额的比例不得超过25%。

A
正确
B
错误

答案解析

正确答案:A
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单选题

王某向某银行申请贷款50万元,以周某的一套住房作为抵押,并由赵某作为保证人。以下说法正确的是?

单选题

吴某向银行申请贷款,银行要求其提供担保,吴某以其所有的一套住房作为抵押物。双方签订了借款合同及抵押合同。由于银行工作人员的疏忽,双方未到有关登记部门办理登记手续。以下表述正确的是?

单选题

赵某为某银行信贷员,明知客户李某申请贷款的材料系伪造,为提高业绩,还协助李某修改财务报表,帮助其申请银行贷款1000万元,用途为公司经营。之后李某将上述贷款用于公司经营,因管理不善,无法还款,造成银行直接经济损失900万元。请问下列说法正确的有?

单选题

2016年,A银行向B公司发放贷款,合同约定B公司以一幢价值2000万元的楼房为其借款提供抵押担保,自2016年1月2日至2018年1月1日期间,发生的借款都以该楼房抵押。签订合同后,双方办理了抵押登记。此后在约定期间内,B公司3次向A银行借款1500万元。2019年,A银行与某资产管理公司签订债权转让协议,将上述债权与担保权利转让给C公司,并向B公司发出债权转让通知和担保权利转让通知,下列说法中正确的是?

单选题

冯某系养鸡专业户,为扩大养殖规模需资金20万元。冯某向陈某借款10万元,以自己的一套价值10万元的音响设备抵押,双方立有抵押字据,但未办理登记。冯某又向朱某借款10万元,以该音响设备质押,双方立有质押字据,并将音响设备交付朱某占有。朱某在占有该设备期间,不慎将该设备损坏,送蒋某修理,朱某因未及时支付蒋某修理费1万元,该设备被蒋某留置。冯某因借款到期无法偿还,陈某、朱某要求处置抵押物。以下说法正确的有( )。

单选题

大额贷款不良率控制要求。 对各行社一级监测标准以上大额贷款不良率(即标准以上贷款不良余额占各项贷款余额的比例), 设定黄色预警线为 1%, 红色预警线为 ( )。

单选题

存量大额贷款风险限额比例控制要求对一级监测标准以上大额贷款余额占比(即标准以上贷款余额占各项贷款余额的比例),设定黄色预警线为 15%,红色预警线为( )。

单选题

审批结论为同意的授信业务,自批复同意之日起( )内未办理用信业务的,除普惠金融卡等银行贷记卡业务外,原则上必须重新申报审批。

单选题

对于小额贷款公司,农村合作金融机构要严把融资关,确保小额贷款公司融资总额不超过其资本净额的( )。

单选题

对违反贷款集中度监管要求的融资平台贷款,应至少归为( )。

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