《中国人民共和国乡村振兴促进法》明确要求，要建设（ ）的农业农村工作干部队伍。

法人金融机构有条件配备专职人员的，不得以兼职人员替代专职人员。兼职人员占全部洗钱风险管理人员的比例不得高于 80％。

银行履行客户尽职调查义务时，按照法律、行政法规、部门规章的规定需核实相关自然人的第二代居民身份证的，应当通过中国人民银行建立的联网核查公民身份信息系统进行核查。

对洗钱或者恐怖融资风险等级最高的客户，金融机构应当至少每半年进行1次审核。

客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户在合理期限内更新的，金融机构应中止为客户办理业务。

客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的，应当重新识别客户。

客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡发生的大额交易，由开立账户的金融机构或者发卡银行报告。

金融机构应当按照安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户身份资料及交易记录，确保足以重现每笔交易，以提供客户尽职调查、监测分析交易、调查可疑交易活动以及查处洗钱和恐怖融资案件所需的信息。

对先前获得的客户身份资料真实性、有效性或完整性有疑问的，金融机构应当重新识别客户身份。

贷记卡采用邮寄方式的，卡片应连同密码一起邮寄。

柜员不得为客户保管存折（单、卡），但可以自行办理本人业务。