【12】(多选)根据《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》规定,发生以下哪些情况的,金融机构应当按照规定及时向中国人民银行或者所在地中国人民银行分支机构报告?( )
A. 制定或者修订主要反洗钱和反恐怖融资内部控制制度的
B. 牵头负责反洗钱和反恐怖融资工作的高级管理人员、牵头管理部门或者部门主要负责人调整的
C. 发生涉及反洗钱和反恐怖融资工作的重大风险事项的
D. 境外分支机构和控股附属机构受到当地监管当局或者司法部门开展的与反洗钱和反恐怖融资相关的执法检查、行政处罚、刑事调查或者发生其他重大风险事件的
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【5】(单选)根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币()万元以上(含()万元)、外币等值()万美元以上(含()万美元)的境内款项划转。( )
A. 5;5;1;1
B. 20;20;1;1
C. 50;50;10;10
D. 200;200;20;20
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【13】(单选)根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,客户通过在()金融机构开立的账户或者()银行卡所发生的大额交易,由开立账户的金融机构或者发卡银行报告。( )
A. 境内;境内
B. 境内;境外
C. 境外;境内
D. 境外;境外
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【19】根据《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定,银行金融机构履行客户尽职调查义务时,按照法律、行政法规、部门规章的规定需核实相关自然人的第二代居民身份证的,应当通过中国人民银行建立的联网核查公民身份信息系统进行核查。( )
A. 联网核查公民身份信息系统
B. 大额和可疑交易报告系统
C. 企业信用信息查询公示系统
D. 征信系统
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【15】(多选)根据《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》规定,中国人民银行及其分支机构进入金融机构现场开展反洗钱和反恐怖融资检查的,按照规定可以采取以下哪些措施?( )
A. 询问金融机构工作人员,要求其对监管事项作出说明
B. 查阅、复制文件、资料,对可能被转移、隐匿或者销毁的文件、资料予以封存
C. 查验金融机构运用信息化、数字化管理业务数据
D. 查验金融机构进行洗钱和恐怖融资风险管理的系统
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【19】(判断)根据《中国人民银行办公厅关于进一步加强反洗钱和反恐怖融资工作的通知》要求,办理跨境汇出汇款时,义务机构应当获取和登记汇款人姓名或名称、账号、住所,以及收款人的姓名或名称、账号。汇款人没有在本机构开户的或本机构无法登记收款人账号的,义务机构应当将唯一交易识别码作为汇款人或收款人账号进行登记,确保该笔交易可跟踪稽核。( )
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【15】(判断)根据《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》规定,因基本生活支出以及其他特殊原因需要使用被采取冻结措施的资产的,资产所有人、控制人或者管理人可以向资产所在地县级公安机关提出申请。( )
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【25】(判断)根据《中国人民银行办公厅关于进一步加强反洗钱和反恐怖融资工作的通知》要求,义务机构应当强化内部管理措施,更新技术手段,逐步完善相关信息系统,采取切实可行的管理措施,确保交易记录和客户身份信息完整准确,便于开展资金监测,配合反洗钱监管和案件调查。( )
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【2】(判断)根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,金融机构应当通过其总部或者总部指定的一个机构,按本办法规定的路径和方式提交大额交易和可疑交易报告。( )
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【8】根据《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定,金融机构应当统一尽职调查措施的程度,采取一致的客户尽职调查具体方式,不应采取与风险状况明显不符的尽职调查措施,把握好防范风险与优化服务的平衡。( )
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