【11】(单选)根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,金融机构应当在大额交易发生之日起()个工作日内以电子方式提交大额交易报告。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e048-67bc-2d30-c053-2053bf64dd03.html
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【31】根据《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定,如果怀疑客户涉嫌洗钱或者恐怖融资,并且开展客户尽职调查会导致发生泄密事件的,金融机构可以不开展客户尽职调查和提交可疑交易报告。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e048-68b1-6a70-c053-2053bf64dd08.html
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【7】(判断)根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,对同时符合两项以上大额交易标准的交易,金融机构应当合并提交大额交易报告。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e048-68b1-6e58-c053-2053bf64dd2e.html
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【1】(单选)根据《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》规定,金融机构应当按照规定,结合本机构经营规模以及洗钱和恐怖融资风险状况,建立健全反洗钱和反恐怖融资()制度。( )
A. 合规管理
B. 内部控制
C. 风险评估
D. 监督管理
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e048-67bc-2560-c053-2053bf64dd1b.html
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【32】(多选)根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,金融机构应当按照()、()的原则,将大额交易和可疑交易报告、反映交易分析和内部处理情况的工作记录等资料自生成之日起至少保存5年。( )
A. 完整准确
B. 及时有序
C. 安全保密
D. 勤勉尽责
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e048-685b-72a0-c053-2053bf64dd14.html
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【38】根据《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定,金融机构在开展客户尽职调查时,应当根据风险情形向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告以下可疑行为( )
A. 客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的;
B. 有明显理由怀疑客户建立业务关系的目的和性质与洗钱和恐怖融资等违法犯罪活动相关的;
C. 对向境内汇入资金的境外机构提出要求后,仍无法完整获得汇款人姓名或者名称、账号和住所的;
D. 采取必要措施后,仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的;
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e048-685b-6ad0-c053-2053bf64dd0f.html
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【5】(单选)根据《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》规定,金融机构应当将洗钱和恐怖融资风险管理纳入本机构()体系,覆盖各项业务活动和管理流程。( )
A. 公司治理
B. 合规
C. 内部控制
D. 全面风险管理
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e048-67bc-2948-c053-2053bf64dd01.html
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【17】根据《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定,对于人寿保险合同保单受益人为法人或者非法人组织并且具有较高风险情形的,保险公司应当在赔偿或者给付保险金时采取强化尽职调查措施,识别并采取合理措施核实保单受益人的受益所有人。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e048-68b1-6a70-c053-2053bf64dd04.html
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【10】(判断)根据《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》规定,义务机构可以不识别政府间国际组织、外国政府驻华使领馆及办事处等机构及组织的受益所有人。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e048-68b1-6e58-c053-2053bf64dd1b.html
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【24】(判断)根据《中国人民银行关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通知》规定,义务机构应当根据洗钱和恐怖融资风险,在受益所有人身份识别工作中分别采取强化、简化或者豁免等措施,建立或者维持与本机构风险管理能力相适应的业务关系。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e048-68b1-6e58-c053-2053bf64dd22.html
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