【2】(多选)根据《中国人民银行关于落实执行联合国安理会相关决议的通知》规定,客户属于名单范围的,金融机构和特定非金融机构应当立即按照通知要求采取相应措施并于当日将有关情况报告中国人民银行和其他相关部门。应当采取的措施包括但不限于:(),(),(),()等金融服务,依法冻结账户资产。( )
A. 停止金融账户的开立、变更、撤销和使用
B. 暂停金融交易
C. 拒绝转移、转换金融资产
D. 停止提供出口信贷、担保、保险
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【24】(判断)根据《中国人民银行关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通知》规定,义务机构应当根据洗钱和恐怖融资风险,在受益所有人身份识别工作中分别采取强化、简化或者豁免等措施,建立或者维持与本机构风险管理能力相适应的业务关系。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e048-68b1-6e58-c053-2053bf64dd22.html
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【4】根据《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定,金融机构应当按照()、()、()、()的原则,妥善保存客户身份资料及交易记录,确保足以重现每笔交易。( )
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【8】(判断)根据《互联网金融从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法(试行)》规定,从业机构应当确保反洗钱和反恐怖融资管理部门及反洗钱和反恐怖融资工作人员具备有效履职所需的授权、资源和独立性。( )
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【15】(单选)根据《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》规定,对于寿险和具有投资功能的财产险业务,义务机构应当充分考虑保单()的风险状况,决定是否对受益人开展强化的身份识别措施。( )
A. 保险人
B. 被保险人
C. 投保人
D. 受益人
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【4】(多选)根据《中国人民银行关于加强开户管理及可疑交易报告后续控制措施的通知》规定,对于通过可疑监测标准筛选出的异常交易,各金融机构和支付机构应当注重挖掘客户身份资料和交易记录价值,发挥客户尽职调查的重要作用,采取有效措施进行人工分析、识别。这些措施包括但不限于()。( )
A. 重新识别、调查客户身份,包括客户的职业、年龄、收入等信息。
B. 采取合理措施核实客户实际控制人或交易实际受益人,了解法人客户的股权或控制权结构。
C. 调查分析客户交易背景、交易目的及其合理性,包括客户经营状况和收入来源、关联客户基本信息和交易情况、开户或交易动机等。
D. 整体分析与客户的业务关系,对客户全部开户及交易情况进行详细审查,判断客户交易与客户及其业务、风险状况、资金来源等是否相符。
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【26】(多选)根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,金融机构应当对恐怖活动组织及恐怖活动人员名单开展实时监测,有合理理由怀疑客户或者其交易对手、资金或者其他资产与名单相关的,应当在立即向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告的同时,以()形式或()形式向所在地中国人民银行或者其分支机构报告,并按照相关主管部门的要求依法采取措施。( )
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【2】(判断)根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,金融机构应当通过其总部或者总部指定的一个机构,按本办法规定的路径和方式提交大额交易和可疑交易报告。( )
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【17】(多选)根据《国务院办公厅关于完善反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管体制机制的意见》要求,反洗钱行政主管部门要加强()和()工作,相关单位要加强对线索使用查处情况的及时反馈,形成打击洗钱、恐怖融资和逃税的合力,维护金融秩序和社会稳定。( )
A. 监督检查
B. 监测分析
C. 可疑交易线索移送
D. 案件协查
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【31】根据《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定,如果怀疑客户涉嫌洗钱或者恐怖融资,并且开展客户尽职调查会导致发生泄密事件的,金融机构可以不开展客户尽职调查和提交可疑交易报告。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e048-68b1-6a70-c053-2053bf64dd08.html
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