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反洗钱测试题题库2022.4

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反洗钱测试题题库2022.4

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【12】(多选)根据《中国人民银行办公厅关于进一步加强反洗钱和反恐怖融资工作的通知》要求,在洗钱和恐怖融资风险较高的领域,义务机构应当采取与风险相称的客户身份识别和交易监测措施,包括但不限于以下哪些措施?( )

A、　进一步获取客户及其受益所有人身份信息,适度提高客户及其受益所有人信息的收集或更新频率。

B、　进一步获取业务关系目的和性质的相关信息,深入了解客户经营活动状况、财产或资金来源。

C、　进一步调查客户交易及其背景情况,询问交易目的,核实交易动机。

D、　适度提高交易监测的频率及强度。

答案：ABCD

反洗钱测试题题库2022.4

【31】(多选)根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,金融机构应当建立健全大额交易和可疑交易监测系统,以客户为基本单位开展资金交易的监测分析,()、()、()地采集各业务系统的客户身份信息和交易信息,保障大额交易和可疑交易监测分析的数据需求。( )

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【32】(判断)根据《中国人民银行关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通知》规定,受益所有人身份识别工作涉及不同义务机构的,义务机构之间应当就相关信息的提供、核实等提供必要协助或者做出事先约定。( )

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【11】(判断)根据《中国人民银行办公厅关于进一步加强反洗钱和反恐怖融资工作的通知》要求,义务机构依托境外第三方机构开展客户身份识别,应当充分评估该机构所在国家或地区的风险状况,可以依托来自高风险国家或地区的第三方机构开展客户身份识别。( )

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【12】根据《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定,证券公司、期货公司、证券投资基金管理公司以及其他从事基金销售业务的机构在为客户办理以下业务时,在向不在本机构开立账户的客户销售各类金融产品且交易金额单笔人民币()元以上或者外币等值()美元以上的;应当开展客户尽职调查,并登记客户身份基本信息,留存客户有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。( )

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【14】(判断)根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,客户通过境外银行卡所发生的大额交易,由收单机构报告。( )

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【11】(多选)根据《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》规定,金融机构、特定非金融机构有合理理由怀疑客户或者其交易对手、相关资产涉及恐怖活动组织及恐怖活动人员的,应当根据中国人民银行的规定报告可疑交易,并依法向()、()报告。( )

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【39】(单选)根据《国务院办公厅关于完善反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管体制机制的意见》要求,探索建立与法人监管相适应的监管分工合作机制,搭建满足()监管需要的技术平台,逐步实现反洗钱监管信息跨区域共享。( )

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【5】(单选)根据《中国人民银行办公厅关于进一步加强反洗钱和反恐怖融资工作的通知》要求,当保单受益人为()且具有较高风险时,义务机构应当采取强化的客户身份识别措施,至少在给付保险金时,通过合理手段识别和核实其受益所有人。( )

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【6】(判断)根据《中国人民银行关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通知》规定,在与非自然人客户建立业务关系时以及业务关系存续期间,按照规定应当开展客户身份识别的,义务机构应当同时开展受益所有人身份识别工作。( )

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【9】(判断)根据《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》规定,金融机构在共享和使用反洗钱和反恐怖融资信息方面应当依法提供信息并防止信息泄露。( )

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反洗钱测试题题库2022.4

【12】(多选)根据《中国人民银行办公厅关于进一步加强反洗钱和反恐怖融资工作的通知》要求,在洗钱和恐怖融资风险较高的领域,义务机构应当采取与风险相称的客户身份识别和交易监测措施,包括但不限于以下哪些措施?( )

A、　进一步获取客户及其受益所有人身份信息,适度提高客户及其受益所有人信息的收集或更新频率。

B、　进一步获取业务关系目的和性质的相关信息,深入了解客户经营活动状况、财产或资金来源。

C、　进一步调查客户交易及其背景情况,询问交易目的,核实交易动机。

D、　适度提高交易监测的频率及强度。

答案：ABCD