APP下载

财会金融

反洗钱测试题题库2022.4

搜索

反洗钱测试题题库2022.4

题目内容

(

多选题

)

【9】(多选)根据《中国人民银行办公厅关于进一步加强反洗钱和反恐怖融资工作的通知》要求,义务机构依托第三方机构开展客户身份识别的,应当采取以下哪些措施?( )

A、　确认第三方机构接受反洗钱和反恐怖融资监管,并按照反洗钱法律、行政法规和本通知要求,采取了客户身份识别及交易记录保存措施

B、　立即从第三方机构获取客户身份识别的必要信息

C、　在需要时立即从第三方机构获取客户身份证明文件和其他相关资料的复印件或影印件

D、　避免承担第三方机构未履行客户身份识别义务的责任

答案：ABC

反洗钱测试题题库2022.4

【9】(多选)根据《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》规定,义务机构在充分评估以下哪些非自然人客户风险状况基础上,可以将其法定代表人或者实际控制人视同为受益所有人?( )

点击查看题目

【13】(判断)根据《互联网金融从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法(试行)》规定,从业机构应当按照法律法规和行业规则规定的保存范围、保存期限、技术标准,妥善保存开展客户身份识别、交易监测分析、大额交易报告和可疑交易报告等反洗钱和反恐怖融资工作所产生的信息、数据和资料,确保能够完整重现每笔交易,确保相关工作可追溯。( )

点击查看题目

【20】(多选)根据《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》规定,集团(公司)合规、审计和反洗钱部门可以依法要求分支机构和附属机构提供()、()、()及()。( )

点击查看题目

【25】根据《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定,客户先前提交的身份证件或者其他身份证明文件已过有效期,金融机构在履行必要的告知程序后,客户未在合理期限内更新且未提出合理理由的,金融机构应当中止为客户办理业务。( )

点击查看题目

【6】(判断)根据《互联网金融从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法(试行)》规定,从业机构应当遵循风险为本方法,根据法律法规和行业规则,建立健全反洗钱和反恐怖融资内部控制制度,强化反洗钱和反恐怖融资合规管理,完善相关风险管理机制。( )

点击查看题目

【13】根据《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定,保险公司在与客户订立人寿保险合同和具有投资性质的保险合同时,应当开展客户尽职调查,确认投保人和被保险人之间的关系,以及被保险人和受益人之间的关系,登记投保人身份基本信息,并留存投保人有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件;识别、核实并登记( )的姓名或者名称、联系方式、有效身份证件或者其他身份证明文件的种类、号码和有效期限,

点击查看题目

【14】(单选)根据《中国人民银行关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通知》规定,如果不存在通过人事、财务等方式对公司进行控制的自然人的,应当考虑将公司的()判定为受益所有人。( )

点击查看题目

【28】(多选)根据《中国人民银行关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通知》规定,决定与上述非自然人客户建立或者维持业务关系的,义务机构应当采取()、()、()等严格的风险管理措施。( )

点击查看题目

【29】根据《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定,金融机构参考以下()信息,结合客户特征、业务关系或者交易目的和性质,经过风险评估且具有充足理由判断某类客户、业务关系或者交易的洗钱和恐怖融资风险较低时,可以采取相匹配的简化尽职调查措施。( )

点击查看题目

【7】(判断)根据《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》规定,金融机构、特定非金融机构及其工作人员应当依法协助、配合公安机关和国家安全机关的调查、侦查,提供与恐怖活动组织及恐怖活动人员有关的信息、数据以及相关资产情况。( )