【23】根据《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定,金融机构在与客户建立业务关系时,应当根据客户尽职调查所获得的信息,及时评估客户风险,划分风险等级,并根据客户风险状况确定业务存续期间对客户身份状况的定期审核频次和方式。对洗钱或者恐怖融资风险等级最高的客户,金融机构应当至少每()年进行1次审核。( )
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【45】(多选)根据《国务院办公厅关于完善反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管体制机制的意见》要求,以加强异常交易监测为切入点,综合运用()监测、()监测和()监测等信息,及时发现跨境洗钱和恐怖融资风险。( )
A. 外汇交易
B. 跨境人民币交易
C. 反洗钱资金交易
D. 异常交易
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【48】根据《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定,自然人客户的身份基本信息包括姓名、性别、( )住所地或者工作单位地址,身份证件或者其他身份证明文件的种类、号码和有效期限,客户的住所地与经常居住地不一致的,以客户的经常居住地为准。
A. 国籍
B. 职业
C. 年收入
D. 联系方式
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【27】根据《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定, 对于洗钱或者恐怖融资风险较高的情形以及高风险客户,金融机构应当根据风险情形采取相匹配的以下一种或者多种强化尽职调查措施:( )
A. 获取业务关系、交易目的和性质、资金来源和用途的相关信息,必要时,要求客户提供证明材料并予以核实;
B. 通过实地查访等方式了解客户的经济状况或者经营状况;
C. 加强对客户及其交易的监测分析;
D. 提高对客户及其受益所有人信息审查和更新的频率;
E. 与客户建立、维持业务关系,或者为客户办理业务,需要获得高级管理层的批准。
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【4】(判断)根据《中国人民银行办公厅关于进一步加强反洗钱和反恐怖融资工作的通知》要求,对于寿险和具有投资功能的财产险业务,义务机构应当充分考虑保单受益人的风险状况,决定是否对保单受益人开展强化的客户身份识别。( )
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【14】（判断）根据《中国人民银行办公厅关于进一步加强反洗钱和反恐怖融资工作的通知》要求，义务机构应当建立工作机制，及时获取金融行动特别工作组（FATF）发布和更新的高风险国家或地区名单。
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【8】(判断)根据《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》规定,金融机构及其工作人员应当依法协助、配合中国人民银行及其省会(首府)城市中心支行以上分支机构的反洗钱调查,提供涉及恐怖活动组织及恐怖活动人员资产的情况。( )
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【16】根据《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定,银行、非银行支付机构为特约商户提供收单服务,应当对特约商户开展客户尽职调查,并登记特约商户的基本信息,留存特约商户的身份证明文件的复印件或者影印件。( )
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【9】(多选)根据《中国人民银行办公厅关于进一步加强反洗钱和反恐怖融资工作的通知》要求,义务机构依托第三方机构开展客户身份识别的,应当采取以下哪些措施?( )
A. 确认第三方机构接受反洗钱和反恐怖融资监管,并按照反洗钱法律、行政法规和本通知要求,采取了客户身份识别及交易记录保存措施
B. 立即从第三方机构获取客户身份识别的必要信息
C. 在需要时立即从第三方机构获取客户身份证明文件和其他相关资料的复印件或影印件
D. 避免承担第三方机构未履行客户身份识别义务的责任
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【2】(单选)根据《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》规定,义务机构应当根据实际情况以及从可靠途径、以可靠方式获取的相关信息或者数据,识别非自然人客户的受益所有人,并在业务关系存续期间,持续关注受益所有人信息()情况。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e048-67bc-2948-c053-2053bf64dd0d.html
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