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反洗钱测试题题库2022.4

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反洗钱测试题题库2022.4

题目内容

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多选题

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【15】(多选)根据《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》规定,中国人民银行及其分支机构进入金融机构现场开展反洗钱和反恐怖融资检查的,按照规定可以采取以下哪些措施?( )

A、　询问金融机构工作人员,要求其对监管事项作出说明

B、　查阅、复制文件、资料,对可能被转移、隐匿或者销毁的文件、资料予以封存

C、　查验金融机构运用信息化、数字化管理业务数据

D、　查验金融机构进行洗钱和恐怖融资风险管理的系统

答案：ABCD

反洗钱测试题题库2022.4

【18】(判断)根据《中国人民银行办公厅关于进一步加强反洗钱和反恐怖融资工作的通知》要求,义务机构怀疑客户涉嫌洗钱、恐怖融资等违法犯罪活动的,无论其交易金额大小,不得采取简化的客户身份识别措施,并应采取与其风险状况相称的管理措施。( )

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【4】(单选)根据《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》规定,合伙企业的受益所有人是指拥有超过()合伙权益的自然人。( )

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【34】根据《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定,客户为()人员时,金融机构应当采取风险管理措施了解客户及其受益所有人资金或者财产的来源和用途,与客户建立、维持业务关系还应当获得高级管理层批准,并对客户及业务关系采取强化的持续监测措施。( )

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【22】(判断)根据《中国人民银行关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通知》规定,基金尚未完成募集,暂时无法确定权益份额的,义务机构可以暂时将基金经理或者直接操作管理基金的自然人判定为受益所有人;基金完成募集后,义务机构应当及时按照规定标准判定受益所有人。( )

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【12】根据《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定,证券公司、期货公司、证券投资基金管理公司以及其他从事基金销售业务的机构在为客户办理以下业务时,在向不在本机构开立账户的客户销售各类金融产品且交易金额单笔人民币()元以上或者外币等值()美元以上的;应当开展客户尽职调查,并登记客户身份基本信息,留存客户有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。( )

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【44】(单选)根据《国务院办公厅关于完善反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管体制机制的意见》要求,强化反洗钱义务机构()风险的责任,反洗钱义务机构推出新产品、新业务前,须开展洗钱和恐怖融资风险自评估,并按照风险评估结果采取有效的风险防控措施。( )

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【31】(多选)根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,金融机构应当建立健全大额交易和可疑交易监测系统,以客户为基本单位开展资金交易的监测分析,()、()、()地采集各业务系统的客户身份信息和交易信息,保障大额交易和可疑交易监测分析的数据需求。( )

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【14】(多选)根据《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》规定,涉及恐怖活动的资产被采取冻结措施期间,符合以下哪些情形之一的,有关账户可以进行款项收取或者资产受让?( )

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【9】(判断)根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,对符合交易一方为各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关和人民解放军、武警部队,包含其下属的各类企事业单位的大额交易,如未发现交易或行为可疑的,金融机构可以不报告。( )

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【30】(判断)根据《中国人民银行关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通知》规定,在洗钱与恐怖融资风险得到有效管理的前提下,例如非自然人客户为股权结构或者控制权简单的公司,为避免妨碍或者影响正常交易,义务机构可以在与非自然人客户建立业务关系后,尽快完成受益所有人身份识别工作。( )

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