【12】(单选)根据《国务院办公厅关于完善反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管体制机制的意见》要求,研究设计洗钱和恐怖融资风险评估体系,建立反洗钱和反恐怖融资战略形成机制。积极发挥风险评估在发现问题、完善体制机制、配置资源方面的基础性作用,开展()的反洗钱和反恐怖融资战略研究。( )
A. 风险导向
B. 风险为本
C. 前瞻性
D. 有针对性
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【24】(单选)根据《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》规定,中国人民银行及其分支机构应当持续跟踪金融机构对监管发现问题的整改情况,对于未合理制定整改计划或者未有效实施整改的,可以启动()或者进一步采取其他监管措施。( )
A. 风险评估
B. 执法检查
C. 约见谈话
D. 监管走访
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【4】(单选)根据《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》规定,金融机构应当根据本机构经营规模和已识别出的洗钱和恐怖融资风险状况,经董事会或者()批准,制定相应的风险管理政策,并根据风险状况变化和控制措施执行情况及时调整。( )
A. 股东会
B. 监事会
C. 高级管理层
D. 反洗钱管理部门
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【6】(判断)根据《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》规定,金融机构应当设立专门部门或者指定外部机构牵头开展反洗钱和反恐怖融资管理工作。( )
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【12】(多选)根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,下列哪些金融机构与客户进行金融交易并通过银行账户划转款项的,由银行机构按照本办法规定提交大额交易报告?( )
A. 证券公司、期货公司、基金管理公司
B. 保险公司、保险资产管理公司、保险专业代理公司、保险经纪公司
C. 信托公司、金融资产管理公司、企业集团财务公司、金融租赁公司
D. 汽车金融公司、消费金融公司、货币经纪公司、贷款公司
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【34】(判断)根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,保存的信息资料涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动,且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的,金融机构应将其保存至反洗钱调查工作结束。( )
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【38】根据《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定,金融机构在开展客户尽职调查时,应当根据风险情形向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告以下可疑行为( )
A. 客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的;
B. 有明显理由怀疑客户建立业务关系的目的和性质与洗钱和恐怖融资等违法犯罪活动相关的;
C. 对向境内汇入资金的境外机构提出要求后,仍无法完整获得汇款人姓名或者名称、账号和住所的;
D. 采取必要措施后,仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的;
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【23】(单选)根据《中国人民银行办公厅关于进一步加强反洗钱和反恐怖融资工作的通知》要求,义务机构作为跨境汇款业务的中间机构时,应当完整传递汇款人和收款人的所有信息,采取合理措施识别是否缺少汇款人和收款人必要信息,并依据()的政策和程序,明确执行、拒绝或暂停上述汇款业务的适用情形及相应的后续处理措施。( )
A. 了解你的客户
B. 客户尽职调查
C. 风险为本
D. 勤勉尽责
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【3】(单选)根据《中国人民银行关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通知》规定,义务机构及其工作人员应当落实风险为本方法,综合分析、合理判断非自然人客户及其业务存在的洗钱、恐怖融资风险,对不同风险的非自然人客户采取差别化的风险控制措施,对风险较高的非自然人客户采取更为严格的()措施开展受益所有人身份识别工作。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e048-67bc-2948-c053-2053bf64dd12.html
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【39】(单选)根据《国务院办公厅关于完善反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管体制机制的意见》要求,探索建立与法人监管相适应的监管分工合作机制,搭建满足()监管需要的技术平台,逐步实现反洗钱监管信息跨区域共享。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e048-67bc-2560-c053-2053bf64dd18.html
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