【35】(判断)根据《中国人民银行关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通知》规定,发行信托、基金、理财、资产管理计划等需要开立账户的,发行机构应当向开立账户的义务机构披露受益所有人信息,开立账户的义务机构可以采信发行机构提供的受益所有人信息。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e048-68b1-6e58-c053-2053bf64dd28.html
点击查看答案
【28】 根据《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定,金融机构采取强化尽职调查措施后,认为需要对客户的洗钱或者恐怖融资风险进行风险管理的,应当对客户的()等实施合理限制,认为客户的洗钱或者恐怖融资风险超出金融机构风险管理能力的,应当拒绝交易或者终止已经建立的业务关系。( )
A. 交易习惯
B. 交易方式
C. 交易规模
D. 交易频率
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e048-685b-6ad0-c053-2053bf64dd09.html
点击查看答案
【1】根据《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定,为了()目的,根据《中华人民共和国反洗钱法》《中华人民共和国反恐怖主义法》等法律、行政法规的规定,制定了《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。( )
A. 预防和遏制洗钱和恐怖融资活动
B. 规范金融机构客户尽职调查行为
C. 规范金融机构客户身份资料及交易记录保存行为
D. 维护国家安全和金融秩序
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e048-685b-66e8-c053-2053bf64dd00.html
点击查看答案
【27】(判断)根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,金融机构应当根据本办法制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程,对本机构的大额交易和可疑交易报告工作做出统一要求,并对分支机构、附属机构大额交易和可疑交易报告制度的执行情况进行监督管理。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e048-68b1-7240-c053-2053bf64dd08.html
点击查看答案
【48】根据《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定,自然人客户的身份基本信息包括姓名、性别、( )住所地或者工作单位地址,身份证件或者其他身份证明文件的种类、号码和有效期限,客户的住所地与经常居住地不一致的,以客户的经常居住地为准。
A. 国籍
B. 职业
C. 年收入
D. 联系方式
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e048-685b-6ad0-c053-2053bf64dd12.html
点击查看答案
【30】根据《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定,对已采取简化尽职调查措施的客户、业务关系或者交易,金融机构应当定期审查其风险状况,根据风险高低调整所提供的服务范围和业务功能。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e048-68b1-6a70-c053-2053bf64dd07.html
点击查看答案
【6】根据《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定,金融机构应当在总部层面对客户尽职调查、客户身份资料及交易记录保存工作作出统一部署或者安排,制定反洗钱和反恐怖融资信息共享制度和程序,以保证客户尽职调查、洗钱和恐怖融资风险管理工作有效开展。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e048-68b1-6a70-c053-2053bf64dd00.html
点击查看答案
【2】 与【2007】年2号令相比,《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的适用对象进一步扩大了范围,下列哪些属于新增的金融机构。( )
A. 村镇银行
B. 消费金融公司
C. 理财公司
D. 贷款公司
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e048-685b-66e8-c053-2053bf64dd01.html
点击查看答案
【7】根据《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定,金融机构在与客户建立业务关系、办理规定金额以上一次易和业务关系存续期间,怀疑客户及其交易涉嫌洗钱或恐怖融资的,或者对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或完整性存疑的,应当开展客户尽职调查,可采取哪些尽职调查措施( )
A. 识别客户身份,并通过来源可靠、独立的证明材料、数据或者信息核实客户身份;
B. 了解客户建立业务关系和交易的目的和性质,并根据风险状况获取相关信息;
C. 对于洗钱或者恐怖融资风险较高的情形,了解客户的资金来源和用途,并根据风险状况采取强化的尽职调查措施;
D. 在业务关系存续期间,对客户采取持续的尽职调查措施,审查客户状况及其交易情况,以确认为客户提供的各类服务和交易符合金融机构对客户身份背景、业务需求、风险状况以及对其资金来源和用途等方面的认识;
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e048-685b-6ad0-c053-2053bf64dd00.html
点击查看答案
【30】(判断)根据《中国人民银行关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通知》规定,在洗钱与恐怖融资风险得到有效管理的前提下,例如非自然人客户为股权结构或者控制权简单的公司,为避免妨碍或者影响正常交易,义务机构可以在与非自然人客户建立业务关系后,尽快完成受益所有人身份识别工作。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e048-68b1-6e58-c053-2053bf64dd25.html
点击查看答案
