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反洗钱测试题题库2022.4

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反洗钱测试题题库2022.4

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多选题

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【5】根据《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定,金融机构应当妥善保存客户身份资料和交易记录,确保能足以重现每项交易,以提供()、()、()和()所需的信息。( )

A、　识别客户身份

B、　监测分析交易情况

C、　调查可疑交易活动

D、　查处洗钱案件

答案：ABCD

反洗钱测试题题库2022.4

【28】(多选)根据《中国人民银行关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通知》规定,决定与上述非自然人客户建立或者维持业务关系的,义务机构应当采取()、()、()等严格的风险管理措施。( )

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【5】(单选)根据《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》规定,金融机构应当将洗钱和恐怖融资风险管理纳入本机构()体系,覆盖各项业务活动和管理流程。( )

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【8】(多选)根据《中国人民银行关于加强开户管理及可疑交易报告后续控制措施的通知》规定,人民银行各级行要加大对金融机构和支付机构落实账户管理、客户身份识别及可疑交易报告管理制度的监管力度;在相关执法检查中,将其作为重要检查项目,并不断创新检查方式、方法,注重()、()等检查方法的运用,切实提升检查能力和水平;检查发现违法违规问题的,依法给予行政处罚。( )

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【43】根据《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定,如客户身份资料及交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动,且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期限届满时仍未结束的,金融机构应当将相关客户身份资料及交易记录保存至反洗钱调查工作结束。( )

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【20】根据《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定,金融机构在有效管理洗钱和恐怖融资风险的情况下,对于难以中断的正常交易,金融机构可以在建立业务关系后尽快完成客户及其受益所有人身份核实工作。金融机构在未完成客户及其受益所有人身份核实工作前为客户办理业务的,应当采取适当的风险管理措施。( )

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【31】根据《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定,如果怀疑客户涉嫌洗钱或者恐怖融资,并且开展客户尽职调查会导致发生泄密事件的,金融机构可以不开展客户尽职调查和提交可疑交易报告。( )

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【9】(多选)根据《国务院办公厅关于完善反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管体制机制的意见》要求,到2020年,初步形成适应社会主义市场经济要求、适合中国国情、符合国际标准的“三反”法律法规体系,建立()、()、()的“三反”监管协调合作机制,有效防控洗钱、恐怖融资和逃税风险。( )

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【34】(判断)根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,保存的信息资料涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动,且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的,金融机构应将其保存至反洗钱调查工作结束。( )

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【17】(多选)根据《中国人民银行关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通知》规定,拥有超过25%合伙权益的自然人是判定合伙企业受益所有人的基本方法。不存在拥有超过25%合伙权益的自然人的,义务机构可以参照公司受益所有人标准判定合伙企业的受益所有人。采取上述措施仍无法判定合伙企业受益所有人的,义务机构至少应当将合伙企业的()或者()判定为受益所有人。( )

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【7】(判断)根据《中国人民银行办公厅关于进一步加强反洗钱和反恐怖融资工作的通知》要求,义务机构应当采取持续的客户身份识别措施,详细审查保存的客户资料和业务关系存续期间发生的交易,及时更新客户身份证明文件、数据信息和资料,确保当前进行的交易符合义务机构对客户及其业务、风险状况、资金来源等方面的认识。对于高风险客户,义务机构应当提高审查的频率和强度。( )

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多选题

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反洗钱测试题题库2022.4

【5】根据《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定,金融机构应当妥善保存客户身份资料和交易记录,确保能足以重现每项交易,以提供()、()、()和()所需的信息。( )

A、　识别客户身份

B、　监测分析交易情况

C、　调查可疑交易活动

D、　查处洗钱案件

答案：ABCD