依据《中国银保监会现场检查办法（试行）》的规定，存在可能影响检查公正性情况的，现场检查人员应当予以回避，并且不得参加相关事项的讨论、审核和决定，不得以任何方式对相关事项施加影响。

根据《中华人民共和国消费者权益保护法》（主席令第7号），经营者和消费者有约定的，应当按照约定履行义务，双方的约定可以违背法律、法规的规定。

根据《中华人民共和国消费者权益保护法》（主席令第7号），消费者因购买、使用商品或者接受服务受到人身、财产损害的，享有依法获得赔偿的权利。

保证期间是确定保证人承担保证责任的期间，会发生中止、中断和延长。

商业银行应当建立健全信息系统控制，通过内部控制流程与业务操作系统和管理信息系统的有效结合，加强对业务和管理活动的系统自动控制

商业银行内部控制应当贯穿决策、执行和监督全过程，覆盖各项业务流程和管理活动，覆盖所有的部门、岗位和人员，是指商业银行内部控制的审慎性原则

内部控制是商业银行董事会、监事会、高级管理层和全体员工参与的，通过制定和实施系统化的制度、流程和方法，实现控制目标的动态过程和机制

内外部检查整改工作流程主要包括：分解问题、实施整改、督办评估、建档备案。

银行不得以跨境业务竞争和发展需要为由降低尽职审查标准，也不得以资金风险较低而降低或免于尽职审查责任。

客户出现冒用他人身份证件或身份不明时，谨慎为客户办理业务。

客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存2年。