依据《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》的规定，银行业金融机构应坚持“了解你的客户”原则，加强开户真实性审核，包括（）等。

商业银行销售结构性存款，理财业务的监管规定，充分揭示风险，实施专区销售和录音录像，不得对投资者进行误导销售。

根据《中国邮政储蓄银行个人本外币储蓄业务制度（2020年修订版）》取消交易只能为纠正柜员操作出现差错而办理，柜员不得应客户要求办理。

根据《中国邮政储蓄银行代理贵金属业务
管理办法》风险等级管理规定“保守型”与“谨慎型”客户：原则上不建议其加办代理贵金属业务；

商业银行可以对拟代销产品开展尽职调查，也可以仅以合作机构的产品审批资料作为产品审批依据。

资产管理产品包括人民币或外币形式的银行非保本理财产品。

根据《中国银监会关于规范商业银行代理销售业务的通知》的规定，商业银行总行应当对合作机构实行名单制管理，建立并有效实施对合作机构的尽职调查、评估和审批制度，及时对存在严重违规行为、重大风险或其他不符合合作标准的机构实施退出。

客户投诉定期检查回顾工作要由负责投诉处理的部门进行，以保证检查回顾的公正和有效。

银行固定收益类产品必须刚性兑付。

依据《中国人民银行关于规范代收业务的通知》（银发2020）248号）规定，代收机构不得为非法设立的组织及违法违规交易提供代收服务。

《中国邮政储蓄银行个人本外币储蓄业务制度（2020年修订版）》规定，邮政储蓄机构不得向任何单位或者个人提供有关个人存款账户的情况，并有权拒绝任何单位或个人查询、冻结、扣划个人在邮政储蓄机构的款项。