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2022内控合规知识竞赛
1,813
多选题

审查岗接收到信贷员提交的客户资料后,须及时对信贷员提交资料的()进行审查。

A
完整性
B
真实性
C
有效性
D
合规性

答案解析

正确答案:AD
2022内控合规知识竞赛

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单选题

我行业务规定,未激活、账户及卡片被实施风险管控、未能通过续卡审核的信用卡不可办理现金存入。

单选题

依据《中国邮政储蓄银行代理营业机构信用卡引荐业务管理办法(2021年版)》规定,代理营业机构引荐的客户优先选择年龄在20至50岁之间。

单选题

依据《中国邮政储蓄银行个人信用卡授信额度管理办法(2021年修订版)》,在授信额度内,预借现金业务授信额度原则上不得超过非预借现金业务授信额度。

单选题

依据《中国邮政储蓄银行信用卡业务个人征信管理实施细则(2020年修订版)》,客户异议申请由征信中心转交我行的,可使用我行保存的客户身份等电子信息,留存客户身份证件、申请表等异议申请资料。

单选题

依据《中国邮政储蓄银行信用卡业务个人征信管理实施细则(2020年修订版)》,信用卡业务办理中不得要求客户自行提供信用报告,不得使用客户自行提供的信用报告

单选题

基于信用卡业务系统开展的消费贷款业务,仅需满足信用卡业务监管规定。

单选题

依据《商业银行信用卡业务监督管理办法》(2011年第2号),发卡银行不得将信用卡发卡营销、领用合同(协议)签约、授信审批、交易授权、交易监测、资金结算等核心业务外包给发卡业务服务机构。

单选题

依据《商业银行信用卡业务监督管理办法》(2011年第2号),发卡银行可以对催收人员采用单一以欠款回收金额提成的考核方式。

单选题

依据《商业银行信用卡业务监督管理办法》(2011年第2号),发卡银行不得向未满十八周岁的客户核发信用卡(附属卡除外)。

单选题

依据《商业银行信用卡业务监督管理办法》(2011年第2号), 对首次申请本行信用卡的客户,可以采取全程系统自动发卡方式核发信用卡。

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