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2022内控合规知识竞赛
1,813
多选题

借款人申请小额极速贷需满足哪些条件?( )。

A
已在我行开通了手机银行,并办理了手机银行交易令牌或短信验证服务等功能。
B
年龄在18周岁(含18周岁)至60周岁(含60周岁)之间;
C
人民银行个人征信报告等级为正常或瑕疵类
D
经营主体无行政处罚、经营异常等不良工商信息记录

答案解析

正确答案:ABCD
2022内控合规知识竞赛

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单选题

受理商户入网时,需要对商户进行现场调查,不需要对商户营业场所门面和店内设施或商品分别进行拍照。

单选题

在收单商户管理中,有合理理由怀疑其从事洗钱、恐怖融资或其他犯罪活动的商户,列入禁止准入类商户。

单选题

清算机构应当及时核验收单机构报送的银行卡受理终端入 网信息和合作生产厂商报送的银行卡受理终端登记信息,核验不一致的不得入网。

单选题

商业银行开办发卡和收单业务应当按规定程序报中国银监会及人民银行审批。

单选题

对于中国银监会或其派出机构未批准的信用卡业务类型,商业银行不可重新申请。

单选题

银保监会自收到完整的信用卡业务申请材料之日起6个月内,做出批准或不批准的书面决定;决定不批准的,应当说明理由。

单选题

全国性商业银行筹建信用卡中心等分行级专营机构的,应当由其总行(公司)向人民银行提出申请。

单选题

对持卡人在信用卡有效期内未激活的信用卡账户,发卡银行可以提供到期换卡服务。

单选题

信用卡发卡银行向持卡人提供对账单及其他服务凭证时,应当对信用卡卡号进行部分屏蔽,不得显示完整的卡号信息。

单选题

信用卡发卡银行应当在工作日提供24小时挂失服务,通过营业网点、客户服务电话或电子银行等渠道及时受理持卡人挂失申请并采取相应的风险管控措施。

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