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2022内控合规知识竞赛
1,813
多选题

在对互联网贷款业务的审查中,审查人员需关注贷款资金用途不得用于以下哪些事项()。

A
购房及偿还住房抵押贷款
B
股票、债券、期货、金融衍生产品和资产管理产品等投资
C
固定资产、股本权益性投资
D
法律法规禁止的其他用途

答案解析

正确答案:ABCD
2022内控合规知识竞赛

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相关题目

单选题

依据《中国邮政储蓄银行固定资产支持贷款管理办法(2022年修订版)》的规定,贷款期限应综合考虑借款人融资需求、特定资产预期经营现金流等因素合理确定,最长不超过特定资产所属行业对应项目贷款的最长期限及借款人特定资产经营期限。

单选题

依据《中国邮政储蓄银行银团贷款业务管理办法(2022年修订版)》的规定,银团贷款存续期间,银团成员原则上不得在银团之外向同一项目提供有损银团其他成员利益的贷款或其他授信。

单选题

依据《中国邮政储蓄银行银团贷款业务管理办法(2022年修订版)》的规定,如涉及行外套行内银团项目,按照“先行内再行外”的规则执行。

单选题

依据《非金融企业债务融资工具定向发行注册工作规程 (2020版)》的规定,企业定向发行债务融资工具应由符合条件的承销机构承销。企业可在注册阶段设立主承销商团,发行阶段再就每期发行指定一家或多家主承销商承销。

单选题

根据《项目融资业务指引》的规定,已建项目不可申请项目融资贷款。

单选题

多家银行业金融机构参与同一项目融资的,原则上应当采用银团贷款方式。

单选题

根据《流动资产贷款管理暂行办法》相关规定,流动资金贷款不得用于固定资产、股权等投资,不得用于国家禁止生产、经营的领域和用途。

单选题

根据《固定资产贷款管理暂行办法》相关规定,单笔金额超过项目总投资5%且超过500万元人民币的贷款资金支付,应采用贷款人受托支付方式。

单选题

依据《中华人民共和国反洗钱法》的规定,金融机构进行客户身份识别,认为必要时,可以向公安、工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息。

单选题

商业银行应严密监控建筑施工企业流动资金贷款使用情况,防止用流动资金贷款为房地产开发项目垫资。

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