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2022内控合规知识竞赛
1,813
多选题

本行合规审查内容主要包括()。

A
是否符合国家和监管部门的法律、规则、准则规定,现行法律法规没有明确规定的,是否符合相关法律原则和金融交易惯例
B
是否符合我国经济政策、产业政策、环保政策、货币政策、信贷政策等各项国家政策
C
是否符合本行制度
D
是否需要履行审批、报告或备案手续
E
是否按照制度先行原则,制定/修订相关制度

答案解析

正确答案:ABCDE
2022内控合规知识竞赛

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相关题目

单选题

依据《中国邮政储蓄银行项目前期贷款管理办法(2021年版)》的规定,项目前期贷款原则上仅适用于县级及以上政府或发改委正式发布的重点项目名单内的项目,且已纳入我行重点项目库。

单选题

依据《中国邮政储蓄银行固定资产支持贷款管理办法(2022年修订版)》的规定,贷款期限应综合考虑借款人融资需求、特定资产预期经营现金流等因素合理确定,最长不超过特定资产所属行业对应项目贷款的最长期限及借款人特定资产经营期限。

单选题

依据《中国邮政储蓄银行银团贷款业务管理办法(2022年修订版)》的规定,银团贷款存续期间,银团成员原则上不得在银团之外向同一项目提供有损银团其他成员利益的贷款或其他授信。

单选题

依据《中国邮政储蓄银行银团贷款业务管理办法(2022年修订版)》的规定,如涉及行外套行内银团项目,按照“先行内再行外”的规则执行。

单选题

依据《非金融企业债务融资工具定向发行注册工作规程 (2020版)》的规定,企业定向发行债务融资工具应由符合条件的承销机构承销。企业可在注册阶段设立主承销商团,发行阶段再就每期发行指定一家或多家主承销商承销。

单选题

根据《项目融资业务指引》的规定,已建项目不可申请项目融资贷款。

单选题

多家银行业金融机构参与同一项目融资的,原则上应当采用银团贷款方式。

单选题

根据《流动资产贷款管理暂行办法》相关规定,流动资金贷款不得用于固定资产、股权等投资,不得用于国家禁止生产、经营的领域和用途。

单选题

根据《固定资产贷款管理暂行办法》相关规定,单笔金额超过项目总投资5%且超过500万元人民币的贷款资金支付,应采用贷款人受托支付方式。

单选题

依据《中华人民共和国反洗钱法》的规定,金融机构进行客户身份识别,认为必要时,可以向公安、工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息。

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