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2022内控合规知识竞赛
1,813
多选题

商业银行应当在获得授权后查询借款人的征信信息,通过合法渠道和手段线上收集、查询和验证借款人相关定性和定量信息,可以包括但不限于()等信息,全面了解借款人信用状况。

A
税务
B
社会保险基金
C
住房公积金
D
房屋面积

答案解析

正确答案:ABC
2022内控合规知识竞赛

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单选题

《中国邮政储蓄银行代销个人理财业务管理办法(试行,2021年版)》规定,对于客户办理代销理财业务有关的单证、回执、录音录像文件等档案材料,保存期限不得少于( ) 年。

单选题

《中国邮政储蓄银行代销个人理财业务管理办法(试行,2021年版)》规定,各级机构应当组织代销理财业务培训,每年培训应不少于()个小时。

单选题

《中国邮政储蓄银行代销个人理财业务管理办法(试行,2021年版)》规定,申请准入的机构应在收到正式授权书后方可开办业务,在业务开办前应通过书面形式对外公告,并应按( )要求进行报备。

单选题

《中国邮政储蓄银行代销个人理财业务管理办法(试行,2021年版)》规定,各级机构业务部门每年至少开展()次业务检查,检查应至少覆盖辖内( )下级机构,并在( )年内覆盖辖内全部下级机构。

单选题

其他业务的录音录像资料至少保留到产品终止日起3年后或合同关系解除日起3年后,发生纠纷的要保留到纠纷最终解决后。

单选题

代销保险期间在一年以上的保险产品,保管期限自保险合同终止之日起计算不得少于()年,如遇保险客户投诉、法律诉讼等纠纷,应延长保管期限至纠纷结束后()年。

单选题

代销保险期间在一年及以下的保险产品,保管期限自保险合同终止之日起计算不得少于()年。

单选题

储蓄国债(电子式)在付息日、到期日(不含当日)前N个工作日区间为业务禁止日,N=()

单选题

依据《中国保监会关于印发保险销售行为可回溯管理暂行办法的通知》(保监发〔2017〕54号)的规定,银行类保险兼业代理机构视听资料保管期限自保险合同终止之日起计算,保险期间在一年以下的不得少于五年,保险期间超过一年的不得少于十年。如遇消费者投诉、法律诉讼等纠纷,还应至少保存至纠纷结束后()。

单选题

依据《银行业金融机构销售专区录音录像管理暂行规定》(银监办发〔2017〕110号)的规定,银行业金融机构应对自有理财产品及代销产品的销售过程中,以下哪一种行为是错误的?

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