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2022内控合规知识竞赛
1,813
多选题

在客户提交贷款申请时,信贷员应根据监管机构和我行反洗钱相关要求,开展客户身份识别工作,以下不属于贷款申请人主体资格的是( )

A
年龄
B
常住地
C
有效身份证明材料
D
收入

答案解析

正确答案:D
2022内控合规知识竞赛

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单选题

根据《银行业金融机构销售专区录音录像管理暂行规定》(银监办发〔2017〕110号 ),银行业金融机构应建立统一产品信息查询平台,统一的产品信息查询平台应收录全部在售及存续期内金融产品的基本信息,凡未在平台上收录的产品,( )。

单选题

邮政储蓄机构对每期个人大额存单产品发行规模实行(),售罄为止。

单选题

解除长期不动户标志可在()经有权人授权后办理。

单选题

个人活期存款账户最后一笔动账交易超过( )年的;列为长期不动户。

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无实体介质的账户有()

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一级分行()负责辖内代销理财业务的宣传策划、业务培训、监督检查。

单选题

理财公司理财产品指理财公司接受个人客户委托,设立理财产品并担任管理人,由托管机构担任托管人,按照与个人客户事先约定的投资策略、风险承担和收益分配方式对受托的个人客户财产进行投资,并根据实际投资收益情况向个人客户支付收益的( )人民币理财产品。

单选题

账务性业务差错发生日起()内,柜员可通过冲正方式对差错进行修正。冲正操作错误而导致冲正交易有误的,应对该账户办理(),并逐级上报进行差错调整。差错调整按差错处理办法相关规定办理。

单选题

依据《证券投资基金销售管理办法》规定,基金销售机构应当建立健全档案管理制度,妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料。客户身份资料自业务关系结束当年计起至少保存()年,与销售业务有关的其他资料自业务发生当年计起至少保存()年。

单选题

依据《中国邮政储蓄银行个人本外币储蓄业务制度(2020年修订版)》的规定,对于在邮政储蓄机构已开立过Ⅰ类户的,再新开立个人结算账户时,只能开立Ⅱ类户或Ⅲ类户,且其本人名下Ⅱ类户、Ⅲ类户数量原则上分别不得超过()个。

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