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2022内控合规知识竞赛
1,813
单选题

依据《商业银行保理业务管理暂行办法》,双保理业务中,商业银行应当对合格买方保理机构制定准入标准,对于买方保理机构为非银行机构的,应当采取( )管理,并制定严格的准入准出标准与程序。

A
名单制
B
风险
C
合规
D
内控

答案解析

正确答案:A
2022内控合规知识竞赛

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单选题

推广人员应确保申请人信息安全,不得私自截留、泄露申请人任何相关信息,不得未经申请人同意私自使用申请人的申请资料。凡发生客户申请资料遗失的,推广机构应及时追找客户资料,并在()小时内将情况上报总行。

单选题

根据中国银监会规定,商业银行应当定期对信用卡业务发展与管理情况进行自我评估,按()编制《信用卡业务年度评估报告》。

单选题

根据中国银监会规定,发卡银行可以对超过()个月未发生交易的信用卡调减授信额度

单选题

根据中国银监会规定,在发放学生信用卡之前,发卡银行必须落实第二还款来源,取得第二还款来源方(父母、监护人、或其他管理人等)愿意代为还款的()

单选题

根据中国银监会规定,向符合条件的同一申请人核发学生信用卡的发卡银行不得超过( )家(附属卡除外)。

单选题

根据中国银监会规定,发卡银行不得向未满( )的客户核发信用卡(附属卡除外)。

单选题

依据《中国邮政储蓄银行信用卡业务推广机构及人员营销管理办法(2021年修订版)》规定,不满足信用卡推广机构的是:( )

单选题

依据《中国邮政储蓄银行信用卡线上发卡业务管理办法(2021年修订版)》规定,不符合线上发卡激活机构准入条件是:( )

单选题

依据《中国邮政储蓄银行信用卡业务管理办法(2018年版)》规定,我行应提前( )天采用明确、简洁、易懂的语言将信用卡章程、产品服务等即将发生变更的事项通知持卡人。

单选题

依据《中国邮政储蓄银行信用卡业务管理办法(2018年版)》规定,临时额度是指为满足持卡人临时性消费需求而在( )以外核准的、在指定有效期内生效的额度。

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