多选题
在为外商直接投资所涉主体办理跨境人民币业务时,对于客户或其实际控制人、境外投资者存在以下特征的,银行应将其列为关注客户,加强对其业务背景真实性、合规性审核:()
A
被人民银行、外汇局或其他监管部门纳入公开发布的限制性分类管理目录,资本项目业务被管控,企业或其实际控制人被纳入法院失信被执行人名单等
B
近三年内被人民银行、外汇局或其他监管部门通报的,如涉及行政处罚案件、违法违规案例、风险提示案例、恶意规避监管案例、企业征信报告存在重大瑕疵的及其他不良行为记录的,被有关部门调查的等
C
交易明显不符常理或不具商业合性的,交易规模与客户资本实力、投资总额、生产经营规模显著不符的
D
资金往来尤其是跨境流动、外汇收支存在明显异常的
答案解析
正确答案:ACD
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