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多选题
557、A客户在柜面申请从B客户个人账户支取现金30万,存入本人账户,网点正确的处理方式包括( )
A
建议客户通过转账方式办理
B
客户拒绝说明原因并坚持要求办理,我行可拒绝客户业务办理申请
C
客户拒绝说明原因并坚持要求办理,我行可按客户要求办理,但必须有实际现金收付和清分,并应对客户开展尽职调查,核实客户资金来源、去向及用途
D
伪现金业务一经核实无误,需录入运营风险事件
答案解析
正确答案：ACD
解析：
解析:各网点应及时从人民银行客户身份识别管理要求角度做好客户解释并婉拒;对于客户坚持办理现金支取后,又要求现场存入其本人其他账户或他人账户的以及现场将现金转交他人并要求存入账户的,应严格按照现金运营业务管理要求进行现金实物收付、清分操作,并对该客户开展尽职调查,核实客户资金来源、去向及用途,对确属两笔或多笔相互割裂的“伪现金”交易或类似异常交易,应按要求在反洗钱风险管理系统中录入风险事件,并及时向分行合规部进行报告。分行合规部视情况新增可疑交易案例,按规定上报可疑交易报告。
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