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486、对于个人贷款的罚息,包括逾期贷款本金和逾期应收利息的罚息,该个人贷款属于表内计息贷款的,其罚息在表内核算;该个人贷款属于表内停息贷款的,其罚息在表外核算。
477、对于我行至他行开立的投融资性同业银行结算账户,业务管理部门应按月通过大额支付系统向交易对手发送大额支付查询书,对该账户所涉产品余额等信息进行核对,交易对手已按月向我行发送对账单的除外。
473、各客户接纳岗位在受理客户各类业务请求时,须做好客户身份识别工作,监控客户在办理业务过程中的异常行为,包括但不限于:陪同多人办理业务、故意回避客户身份识别、办理业务与身份不符等。对发现存在异常行为的,分行应拒绝交易,并报告可疑交易。
469、根据《关于明确运营再审核与交易分析系统可疑账户排查及管控流程的通知[2.0版,2020年]》工作要求,ORTA系统下发的账户处置任务,网点选择执行的,应上传尽职调查表或相关证明材料,注明账户可疑情形、排查情况,且明确出具设置支付监管的结论,并经调查经办人及支行长或主管行长签字。
459、2021年3月4日,A支行柜员办理验印业务时,发现其中1枚印章系统自动验印不通过,请邻柜柜员进行复核授权。邻柜柜员在认真核对该枚印章的比对无误后,进行指纹授权。
457、长沙分行行长的人名章由运营操作中心柜员小罗放置在其单人保管的小保险柜(密码+钥匙)里进行保管,无需提供使用授权文件。
456、2018年7月15日,长沙市人防办工作人员持机关编制委员会批文前来长沙分行营业部申请开立单位结算账户,柜面审核批文资料无误后,以编制委员会批文作为开户证明材料为其办理开户业务。
455、2018年3月20日,湖南XX工程有限公司非独立核算的A项目部和B项目部分别在长沙分行营业部和书院路支行申请开立单位账户,应开立不同的客户号以示区分。
453、A单位为集群注册企业,前往长沙分行营业部申请开立对公账户,我行客户经理通过查看托管协议、与托管机构核实、尽职调查等方式确认,企业仅将注册地托管给托管机构,则客户经理仅需至A单位经营地进行上门核实,与法定代表人了解企业基本经营情况。
451、A网点综合柜员小明需轮岗至B网点,离岗检查中已在核心系统登记交接的保险柜钥匙,柜员小明无须填列《会计工作交接登记簿》登记保险柜钥匙交接情况。
