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多选题
946、甲客户在分行营业部开户时,柜员审核单位法定代表人小张存在“多户一人”,请问以下处理情形正确的是( )
A
如果单位法定代表人所涉“多户一人”情形属于同一集团控制的,可由集团公司统一提供说明并加盖公章
B
如果单位法定代表人所涉“多户一人”情形不属于同一集团控制的,由客户经理通过线上尽调,说明“多户一人”“一号多人”情况,经经营机构负责线上人审批
C
如果单位法定代表人所涉“多户一人”情形属于同一集团控制的但集团公司不能出具说明的,由客户经理通过线上尽调,说明“多户一人”“一号多人”情况,经经营机构负责线上人审批
D
单位法定代表人存在“多户一人”情形无需单位出具说明,可直接办理开户
答案解析
正确答案：ABC
解析：
解析:(四)按照“第十七条(四)”审核不通过的,应由客户经理联系客户,通过工商信息查询、客户官网查询、电话核实、现场核实等方式,核实客户名称、经营地址、经营范围等客户情况,查实“多户一人”“一号多人”的原因,并按下列情形办理:1.由“多户一人”“一号多人”所涉单位出具说明并加盖公章,如客户经理查实所涉客户“多户一人”“一号多人”情形属于同一集团公司控制的,可由集团公司统一提供说明并加盖公章后,继续办理开户手续。2.所涉客户不属于同一集团公司控制或属于同一集团控制但客户无法出具说明的,经客户经理进一步核实且判断客户身份及开户意愿正常的,由客户经理通过MPP或线下填写开户/变更意见书,说明“多户一人”“一号多人”情况,经由经营机构负责人审批同意后,继续办理开户手续。
题目纠错
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