在集中采购过程中，有下列行为之一的，给予有关责任人经济处罚；情节较重的，给予警告至记大过处分；情节严重或造成严重后果的，给予降级至开除处分。

建立并及时调整洗钱风险管理组织架构，明确反洗钱管理部门、业务部门及其他部门在洗钱风险管理中的职责分工和协调机制是董事会的职责。

对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。

根据《中国银监会办公厅关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》的要求，商业银行应建立员工代理开户业务风险隔离制度，禁止营业网点员工在本网点代理他人开户。

企业申请开立单位账户的，按规定向法定代表人或单位负责人核实开户意愿的真实性并留存相关工作记录。

每个扣费周期截止时点时，系统对客户的人民币结算账户进行预筛查，筛出属于客户在法人机构内唯一结算账户的，账户免费标记为否的，扣收账户维护费。

对于既不属于免费产品也不是法人机构内唯一单位结算账户，在固定收费日检查单位结算账户状态，属于长期不动户的，在“普通账户维护费”和“小额账户维护费”标记全部标记为收费时，系统扣收长期不动账户维护费；

对于既不属于免费产品也不是法人机构内唯一单位结算账户，在固定收费日检查单位结算账户状态，属于长期不动户的，“普通账户维护费”和“小额账户维护费”标记其中一项为免费或空时，扣收长期不动账户维护费。

会计人员不可以可以在同一营业机构更换不同会计岗位，但调整前后的工作岗位经办业务范围不得重复。

各单位提交变更系统用户的参数申请时，请务必在申请中列明接收人的身份证号、柜员号、联系方式等内容，以便于完成系统维护。凡在申请中未写明交出人用户如何处理的，总行将统一停用交出人用户。

各单位支付清收人员清收奖励时，需查询该笔贷款是否存在其他应收款垫款，只有在确保与该笔贷款相关的诉讼费已全部结清的前提下，方可为清收人员支付清收奖励。