银企对账管理系统中“逾期超30天”状态的账单是指账单发出（ ）后仍未回收的纸质账单、网银账单、自助设备账单。

营业机构中午正常营业但柜员换班休息时，有保险柜的，大额现金应入柜保管；无保险柜的，柜员尾箱应置于有效监控范围内妥善保管。

机械锁钥匙坚持分管分持、平行交接原则，由两名管库员或会计主管与其中一名管库员各持一把。

法人机构上解下拨款项时，所有款项的装箱、加锁、开锁、清点均应在有效视频监控下进行，并由双人共同操作。

现金出入库必须坚持“现金入库先收款后记账，现金出库先记账后付款”的原则。

技术性错款按照规定的程序审批后，长款归公，短款自赔，不得以长补短。

柜员在一日三碰库时，整把票币必需拆把清点，不可以直接卡把。

库内现金、实物应按种类、券别摆列整齐、保持清洁；库内不准存放私人财物，允许存放其他物品。

中心库向同业机构以现金方式领取现金时，根据管库员提供的提款数额填制转账支票，经会计主管审核支票无误后，按规定加盖预留印鉴，留存支票存根。

柜员办理现金支取人民币5万元或外币等值1万美元以上的业务时应换人卡把复核。

为客户办理人民币单笔5万元（含）、外币等值1万
美元（含）以上的现金存取业务时，农商银行原则上应同时核对代理人和被代理人的有效身份证件或者其他身份证明文件。