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1、第67题刘先生41岁,妻子张女士25岁,儿子2岁,刘先生还有一个8岁女儿,目前由前妻抚养,刘先生父母均健在。刘先生2016年开始持有某上市公司22.5%的限售股权,该公司上年末资产总计221135万元,流动资产合计120286万元,实现税后净利润4940万元。刘先生个人名下的婚前4套房产,合计市价2500万元,无贷款,其投资了信托产品200万元,银行理财产品50万元,国债50万元,紫砂壶、字画等艺术品估值100万元,活期存款10万元。张女士名下房产市值300万元,贷款余额55万元,按月等额本息还款,剩余期限20年,贷款年利率为4.9%,张女士几年前投资100万元买了一只股票,现在市值40万元,此外还投资了基金、市值50万元。刘先生和张女士未对婚前婚后所得作任何约定。刘先生在上市公司领取税后年薪200万元,房屋租金月收入4万元,过去一年的金融资产投资收益为20万元,张女士为全职太太,没有薪资收入来源,刘先生家庭年支出合计为75万元。刘先生所在的上市公司依照规定代扣代缴“三险一金”,张女士未参加社保。刘先生有一份上一段婚姻时以刘先生为被保险人,保额500万元的终身寿险,购买时,该保险并未明确受益人,离婚后,刘先生继续如期按年缴纳保费20万元,张女士给儿子投保了一份子女教育金保险,保额100万元。关于张女士给儿子投保的子女教育年金保险,下列表述正确的是()。
1、第66题刘先生41岁,妻子张女士25岁,儿子2岁,刘先生还有一个8岁女儿,目前由前妻抚养,刘先生父母均健在。刘先生2016年开始持有某上市公司22.5%的限售股权,该公司上年末资产总计221135万元,流动资产合计120286万元,实现税后净利润4940万元。刘先生个人名下的婚前4套房产,合计市价2500万元,无贷款,其投资了信托产品200万元,银行理财产品50万元,国债50万元,紫砂壶、字画等艺术品估值100万元,活期存款10万元。张女士名下房产市值300万元,贷款余额55万元,按月等额本息还款,剩余期限20年,贷款年利率为4.9%,张女士几年前投资100万元买了一只股票,现在市值40万元,此外还投资了基金、市值50万元。刘先生和张女士未对婚前婚后所得作任何约定。刘先生在上市公司领取税后年薪200万元,房屋租金月收入4万元,过去一年的金融资产投资收益为20万元,张女士为全职太太,没有薪资收入来源,刘先生家庭年支出合计为75万元。刘先生所在的上市公司依照规定代扣代缴“三险一金”,张女士未参加社保。刘先生有一份上一段婚姻时以刘先生为被保险人,保额500万元的终身寿险,购买时,该保险并未明确受益人,离婚后,刘先生继续如期按年缴纳保费20万元,张女士给儿子投保了一份子女教育金保险,保额100万元。关于刘先生家庭财务状况的分析中,错误的是()。
1、第65题洛先生持有200万股甲公司的股票,目前市值为2000万元,其购入成本为200万元,按照上市时的承诺,洛先生三个月后可以减持100万股,剩余100万股必须至少再持有5年,此外,洛先生目前税前年收入为120万元,包括工资20万元和公司股东分红100万元,此外还有现金储蓄200万元。洛先生属于保守型的投资者,他希望投资的税后收益率在扣除通货膨胀后能达到3%,假设通货膨胀率为2.9%,洛先生请金融理财师兰小姐为他做理财规划,兰小姐为洛先生提出了如下4个投资组合:
现代证券组合管理理论的开端是()。
1、第64题洛先生持有200万股甲公司的股票,目前市值为2000万元,其购入成本为200万元,按照上市时的承诺,洛先生三个月后可以减持100万股,剩余100万股必须至少再持有5年,此外,洛先生目前税前年收入为120万元,包括工资20万元和公司股东分红100万元,此外还有现金储蓄200万元。洛先生属于保守型的投资者,他希望投资的税后收益率在扣除通货膨胀后能达到3%,假设通货膨胀率为2.9%,洛先生请金融理财师兰小姐为他做理财规划,兰小姐为洛先生提出了如下4个投资组合:
对于兰小姐的投资组合建议,从夏普比率角度来看最优的最优的配置方案是()。
1、第63题洛先生持有200万股甲公司的股票,目前市值为2000万元,其购入成本为200万元,按照上市时的承诺,洛先生三个月后可以减持100万股,剩余100万股必须至少再持有5年,此外,洛先生目前税前年收入为120万元,包括工资20万元和公司股东分红100万元,此外还有现金储蓄200万元。洛先生属于保守型的投资者,他希望投资的税后收益率在扣除通货膨胀后能达到3%,假设通货膨胀率为2.9%,洛先生请金融理财师兰小姐为他做理财规划,兰小姐为洛先生提出了如下4个投资组合:
关于兰小姐提出的4个投资组合,下列选项中正确的是()。
1、第62题洛先生持有200万股甲公司的股票,目前市值为2000万元,其购入成本为200万元,按照上市时的承诺,洛先生三个月后可以减持100万股,剩余100万股必须至少再持有5年,此外,洛先生目前税前年收入为120万元,包括工资20万元和公司股东分红100万元,此外还有现金储蓄200万元。洛先生属于保守型的投资者,他希望投资的税后收益率在扣除通货膨胀后能达到3%,假设通货膨胀率为2.9%,洛先生请金融理财师兰小姐为他做理财规划,兰小姐为洛先生提出了如下4个投资组合:洛先生准备三个月后套现100万股甲公司的股票,目前估价为10元,兰小姐担心未来三个月内市场可能有较大的调整,建议用沪深300股票指数期货来估计保值,甲公司的股票相对沪深300指数的beta为1.2,当前沪深300指数为3.950点,三个月后到期的期货合约价格为4000点,合约每点合300元,假设股票指数与股票指数期货完全相关,大致需要卖出()份合约完全对冲市场的波动。
1、第61题洛先生持有200万股甲公司的股票,目前市值为2000万元,其购入成本为200万元,按照上市时的承诺,洛先生三个月后可以减持100万股,剩余100万股必须至少再持有5年,此外,洛先生目前税前年收入为120万元,包括工资20万元和公司股东分红100万元,此外还有现金储蓄200万元。洛先生属于保守型的投资者,他希望投资的税后收益率在扣除通货膨胀后能达到3%,假设通货膨胀率为2.9%,洛先生请金融理财师兰小姐为他做理财规划,兰小姐为洛先生提出了如下4个投资组合:
根据审慎投资的原则,兰小姐提供的下列建议中最不合理的是()。
1、第60题李明先生的女儿今年8岁,计划10年后年满18岁时出国留学,目前情况下大学每年学费15万元,生活费每年8万元,现在拟用30万元作为女儿教育金的初始资金,并每年年末投入一笔固定资金进行教育金的积累,李明先生采取较为基础的投资策略。李明女儿大学期间。假定年投资回报率为7%,大学学制为四年,学费年上涨率为5%,每年通货膨胀率为4%,上大学后费用不再增长。
为弥补教育金缺口,李明先生采取每年年末“定期定投”的方法,则每年年末约需投入()元资金。(答案取近似数值)
1、第59题李明先生的女儿今年8岁,计划10年后年满18岁时出国留学,目前情况下大学每年学费15万元,生活费每年8万元,现在拟用30万元作为女儿教育金的初始资金,并每年年末投入一笔固定资金进行教育金的积累,李明先生采取较为基础的投资策略。李明女儿大学期间。假定年投资回报率为7%,大学学制为四年,学费年上涨率为5%,每年通货膨胀率为4%,上大学后费用不再增长。
要实现女儿大学留学的教育金筹备,同时考虑到目前30万元资金的增长,在女儿18岁时,李明还需准备()元的资金,才能满足女儿的教育金需求。(答案取近似数值)
1、第58题李明先生的女儿今年8岁,计划10年后年满18岁时出国留学,目前情况下大学每年学费15万元,生活费每年8万元,现在拟用30万元作为女儿教育金的初始资金,并每年年末投入一笔固定资金进行教育金的积累,李明先生采取较为基础的投资策略。李明女儿大学期间。假定年投资回报率为7%,大学学制为四年,学费年上涨率为5%,每年通货膨胀率为4%,上大学后费用不再增长。
李明先生30万元初始资金以7%的投资回报率复利增长,10年后金额长到()元。(答案取近似数值)
