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银行综合考试题库
1,731
多选题

160、无证件开户的风险表现有( )

A
 客户利用与银行(信用社)工作人员熟悉等条件,在无证件情况下申请开立账户,形成风险隐患。
B
 银行(信用社)经办人员在无证件情况下私自开立非实名制账户,为侵占、挪用客户或银行资金作准备。
C
 管理人员授意员工在无证件情况下虚假开户,为经营帐外资金、“小金库”、虚增存款、侵占、挪用客户或隐患资金作准备。
D
 企事业单位批量开户,不提供开户人有效身份信息或故意提供虚假信息,隐患(信用社)经办人员没有进行逐人查验,开立虚假账户。

答案解析

正确答案:ABCD
银行综合考试题库

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