311、衡量由于内部程序不完善、操作人员差错或舞弊以及外部事件造成的风险,此类指标属于( )。
A. 操作风险指标
B. 流动性风险指标
C. 信用风险指标
D. 市场风险指标
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146、采用借款人自主支付的,贷款人应按借款合同约定要求借款人定期汇总报告贷款资金支付情况,并通过( )等方式检查贷款支付是否符合约定用途。
A. 账户分析
B. 现场调查
C. 支付对象
D. 凭证查验
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136、关于征信服务的作用,下列说法正确的是( )。
A. 防范信用风险
B. 为保障交易创造条件
C. 使具有良好信用记录的企业和个人以较低的交易成本获得较多的交易机会
D. 有利于推动行政“诚信受益,失信惩戒”的社会环境
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390、建设合规文化是中小金融机构完善全面风险管理、健全有效内控体系的重要保障。
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402、银行机构不得将联网核查获得的公民身份信息用于办理银行业务之外的其他目的。
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470、对担保贷款,在整个贷款存续期间,贷款人应对担保人和抵(质)押物的担保能力进行跟踪检查。( )
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295、无效合同自( )时无效。
A. 成立
B. 履行
C. 订立
D. 法院判决生效时
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440、银行业金融机构通过完善的信贷管理流程,可以实现贷款精细化管理,强化贷款风险管控,保证贷款资金的安全,维护自身合法权益。( )
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160、银行承兑汇票签发的手续费为( )。
A. 票面金额万分之五
B. 票面金额万分之二点五
C. 票面金额万分之一
D. 票面金额千分之一
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95、某企业处于停产状态,共欠村镇银行贷款150万元,已逾期10天,贷款以企业厂房作抵押,该企业目前正与其他企业商谈被兼并事项,但经清分人员现场评估,抵押物变现价值已不足还贷。依据贷款风险分类标准,该企业贷款150万元至少应认定为( )。
A. 关注类
B. 次级类
C. 可疑类
D. 损失类
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