35、个人贷款信用分析最主要的是( )。
A. 个人品德
B. 是否有稳定的预期收入
C. 资产
D. 其他债务及支出
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310、办理最高额抵押时,抵押物已出租的,抵押无效( )
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190、对于远期(90天以上,包括即期业务展期或叙作其他贸易融资累计期限超过90天,不含90天)贸易融资业务,无论银行是否收取足额或高比例保证金,只要存在以下情况之一的,银行应当基于对客户的了解,加大审查力度( )。
A. 融资业务具有频率高、规模大、交易对手相对集中
B. 融资业务为关联企业、贸易收支中外汇与人民币币种错配较为突出等特点
C. 融资对应商品具有(但不限于)自身价值高或生产的附加值高、体积小易于运输或者包装存储易于标准化等特点
D. 通过转口贸易、转卖(指经由海关特殊监管区域的货物进口并转售出口)等形式开展对外贸易活动
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55、贷款担保的法律文件包括( )。
A. 抵押合同
B. 抵押评估报告
C. 财产所有权证
D. 往来信函
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3、杭州联合银行主发起村镇银行“八项禁令”规定:严禁( )银行或客户资金。
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49、扣划时,有权机关要求提取现金的,经单位领导审批后,可予以配合办理。
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276、金融机构负责反洗钱工作的应当是( )。
A. 设立专门机构
B. 设立反洗钱专门机构或者指定内设机构
C. 指定专人
D. 设立反洗钱专门机构或者指定专人
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95、贷款风险分类法分类时,应将贷款的逾期状况作为一个重要因素考虑。逾期(含展期后)超过一定期限、其应收利息不再计入当期损益的贷款,至少归为次级类。
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189、集资诈骗罪,是指采用虚构事实、隐瞒真相的方法,非法向社会公众募集资金,数额较大的行为。
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241、商业银行吸收的存款不能完全用于放款或投资,必须将一定比例存入中央银行形成( )。
A. 再贷款
B. 存款准备金
C. 再贴现
D. 超额准备金
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