396、银行为个人开户时,应通过身份证联网核查系统查询其身份证信息,如果客户姓名、证件号码、照片或有效期不一致的,应考虑拒绝为该客户办理业务。
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223、支付结算办法所称的伪造是指无权更改票据内容的人,对票据上签章以外的记载事项加以改变的行为。
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514、甲和乙签订了一份买卖合同,甲作为供货方请丙为保证人,并签订了一般保证的担保合同。当甲不能按期交货时,乙可以直接要求丙承担担保责任。
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94、下列有关会计科目与账户的说法中,正确的有( )。
A. 会计科目和账户所反映的会计对象的具体内容是相同的
B. 会计科目是账户的名称,也是设置账户的依据
C. 账户具有一定的格式和结构,而会计科目没有
D. 会计科目和账户的作用是完全相同的
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48、《银行业监督管理法》赋予银监会及其派出机构有权进行( )。
A. 非现场监管
B. 现场检查
C. 监督管理谈话
D. 强制信息披露
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36、下列关于整存整取存款表述正确的是( )。
A. 整笔存入
B. 到期一次支取本息
C. 起存金额50元
D. 固定期限、分期支取
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261、下列哪种行为是明显违反《银行业从业人员职业操守》的规定的( )。
A. 银行从业人员不得以明示或暗示的方式向客户提供规避法律、法规规定的建议
B. 明知所经办的业务是为了逃避监管规定或规避法律、法规禁止性规定,但仍不按照内部流程进行必要的报告,默许甚至提供协助
C. 银行从业人员不得向亲朋好友提供规避监管规定的意见和建议
D. 银行从业人员不得利用其所在机构的资源,为自己的亲朋好友提供方便
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45、从现金流量看,如果借款人用经营活动产生的现金还款,但是现金流量在减少,那么其贷款档次为( )。
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233、各行办理业务过程中,应在遵循保密制度的前提下,结合客户洗钱风险等级,对高风险客户采取强化的风险控制措施,可酌情采取但不限于以下措施。( )
A. 进一步调查客户及实际控制人、实际受益人情况
B. 进一步深入了解客户经营活动状况和财产来源
C. 经高级管理层批准或授权后,再为客户办理业务或建立新的业务关系
D. 合理限制客户通过非面对面方式办理业务的金额、次数和业务类型
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159、逾期贷款是指借款合同约定到期(含展期后到期)不能归还的贷款,包含呆滞贷款和呆账贷款。
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