2、下列属于杭州联合银行主发起村镇银行“八项禁令”的是:
A. 严禁伪造、擅自印制、套用重要空白凭证。
B. 严禁贷款到期后,未及时对借款人、担保人等债务人进行催收,造成债务人资产转移等逃废债行为,并形成贷款损失。
C. 严禁以任何形式参与或介绍他人参与非法吸收公众存款、集资诈骗、民间融资及各种资金掮客活动,收取手续费、中介费、信息费、劳务费等行为;严禁利用职权和职务上的影响进行利益输送,如向客户、合作单位索拿好处、回扣或其他利益。
D. 严禁泄漏村镇银行机密文件、信息数据、商业资料、客户隐私等,或伪造、篡改村镇银行文件等行为,造成村镇银行存在信息安全、资金安全、经营安全等漏洞,引起声誉风险或其他负面影响。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ddf3-5d75-4458-c0c7-f71e22d02301.html
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339、结清全部贷款的客户档案从最后一笔信贷业务结清后次月1日起,保管期为五年。( )
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276、金融机构负责反洗钱工作的应当是( )。
A. 设立专门机构
B. 设立反洗钱专门机构或者指定内设机构
C. 指定专人
D. 设立反洗钱专门机构或者指定专人
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158、财产保险单可以申请抵押贷款。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ddf3-5d77-1918-c0c7-f71e22d02306.html
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146、采用借款人自主支付的,贷款人应按借款合同约定要求借款人定期汇总报告贷款资金支付情况,并通过( )等方式检查贷款支付是否符合约定用途。
A. 账户分析
B. 现场调查
C. 支付对象
D. 凭证查验
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127、下列关于贷款档案保管期限的表述正确的是( )。
A. 长期贷款结清后原则上再保管20年
B. 短期贷款结清后原则上再保管5年
C. 经风险管理部及业务经办部门认定有特殊保存价值的项目可列为永久保存
D. 贷款档案的保管期限自贷款结清(核销)后的第2年起计算
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371、不属于中央银行货币政策工具的“三大法宝”的是( )。
A. 存款准备金率
B. 再贷款业务
C. 再贴现
D. 公开市场业务
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10、杭州联合银行主发起村镇银行“八项禁令”规定:严禁行为明显违反社会道德规范,具体包括黄赌毒、打架斗殴、传销洗钱、有伤风化、道德败坏五种不当行为,在村镇银行造成严重的负面影响。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ddf3-5d76-e268-c0c7-f71e22d02304.html
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349、审贷分离是指将信贷业务办理过程中的调查和( )环节进行分离,分别由不同层次机构和不同部门(岗位)承担,以实现相互制约并充分发挥信贷审查人员专业优势的信贷管理制度。
A. 审查
B. 决策
C. 贷后检查
D. 不良清收
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ddf3-5d74-f638-c0c7-f71e22d02300.html
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236、因税收、继承、赠与可以依法无偿取得票据的,不受给付对价的限制。但是,所享有的票据权利优于其前手的权利。
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