139、个人信用数据库采集、整理、保存个人信用信息,为( )和个人提供信用报告查询服务,为货币政策制定、金融监管和法律、法规规定的其他用途提供有关信息服务。

395、自然人客户的住所地与经常居住地不一致的,银行应将客户的住所作为客户身份基本信息进行登记。

394、系统风险是指因业务处理系统不完善或者无法应对灾害,这样就存在着非法运用该系统的可能性,从而形成风险。

393、内部控制可以为企业实现经营目标提供一定的保障,但不是全部的,绝对的保障。

392、《企业会计准则》规定,会计的确认、计量和报告应当以权责发生制为基础。

391、道德风险是最常见的银行风险之一,与信用风险、市场风险并称为银行最主要的“三大风险”。

390、建设合规文化是中小金融机构完善全面风险管理、健全有效内控体系的重要保障。

389、合规部门或合规人员在职责范围内独立履行工作职责。

388、《银行业金融机构案件(风险)信息报送及登记办法》规定,案件涉及金额以监管部门确认的金额为准。

387、案件风险信息的报送时点是案件风险事件发生后12小时以内。案件信息报送的时点是案件确认后12小时之内。

386、由于案件的秩序破坏性和损失不可控性,在制度安排设计中,只能为其留有极低的容忍度,即要对案件实行“低”容忍,一旦出现,须严加处理。