135、金融机构通过企业信用数据库查询的借款人信用信息,应该用于信贷审查、( ),不得用于其他目的。

399、客户身份识别中的禁止性要求是指:金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易,不得为客户开立匿名账户或者假名账户

398、客户先前提交的身份证明文件已过有效期,客户没有在合理期限内来更新且没有提出合理理由的,银行无权中止为客户办理业务。

397、军人、武装警察尚未领取居民身份证的,可凭军人和武装警察身份证件开立个人银行账户。

396、银行为个人开户时,应通过身份证联网核查系统查询其身份证信息,如果客户姓名、证件号码、照片或有效期不一致的,应考虑拒绝为该客户办理业务。

395、自然人客户的住所地与经常居住地不一致的,银行应将客户的住所作为客户身份基本信息进行登记。

394、系统风险是指因业务处理系统不完善或者无法应对灾害,这样就存在着非法运用该系统的可能性,从而形成风险。

393、内部控制可以为企业实现经营目标提供一定的保障,但不是全部的,绝对的保障。

392、《企业会计准则》规定,会计的确认、计量和报告应当以权责发生制为基础。

391、道德风险是最常见的银行风险之一,与信用风险、市场风险并称为银行最主要的“三大风险”。

390、建设合规文化是中小金融机构完善全面风险管理、健全有效内控体系的重要保障。