金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当立即以电话方式报告中国人民银行当地分支机构和当地公安机关，并做好电话记录。（）

A. 短期内相同收付款人之间频繁发生资金往来，且交易金额接近大额交易标准

B. 金融机构同业拆借、在银行债券市场进行的债券交易

C. 没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金交易

D. 提前偿还贷款，且与财务状况明显不符

A. 正确

B. 错误

A. 调低客户洗钱风险等级

B. 限制客户或账户的交易方式、规模、频率等

C. 拒绝提供金融服务

D. 对可疑交易报告所涉客户及交易开展持续监控，若可疑交易活动持续发生，则定期（如每3个月）或额外提交报告

A. 通过典当、租赁、买卖、投资等方式，协助转移、转换犯罪所得及其收益的

B. 通过与电子银行ATM渠道快进快出进行资金划转

C. 通过虚构交易、虚设债权债务、虚假担保、虚报收入等方式，协助将犯罪所得及其收益转换为"合法"财物的

D. 通过买卖彩票、奖券等方式，协助转换犯罪所得及其收益的

A.  30%

A. 正确

B. 错误

A. 采集与分析

B. 分析与报告

C. 采集与报告

D. 采集、分析与报告

A. 专职的

B. 兼职的

C. 专职的和兼职的

D. 专职的或兼职的

A. 正确

B. 错误

A. 两年、回溯性调查

B. 两年、可疑交易调查

C. 三年、回溯性调查

D. 三年、可疑交易调查