银行和支付机构应当加强账户交易活动监测，对开户之日起（）内无交易记录的账户，银行应当暂停其非柜面业务，支付机构应当暂停其所有业务，银行和支付机构向单位和个人重新核实身份后，可以恢复其业务。

A. 调高客户洗钱风险等级

B. 限制账户功能

C. 调低交易限额

D. 限制非柜面交易

A. 正确

B. 错误

A. 10

B. 8

C. 7

D. 3

A. BB级

B. B级

C. CCC级

D. CC级

A. 法人金融机构董事会承担洗钱风险管理的最终责任

B. 法人金融机构监事会承担洗钱风险管理的监督责任

C. 法人金融机构高级管理层承担洗钱风险管理的实施责任

D. 反洗钱牵头部门承担洗钱风险管理的直接责任

A. 负责人

B. 高级管理层

C. 反洗钱主管部门

D. 具体经办人员

A. 未按照规定履行客户身份识别义务的

B. 未按照规定保存客户身份资料和交易记录的

C. 未按照规定报送大额交易报告或可疑交易报告的

D. 与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户的

A. 对系统预警的可疑交易、人工发现的可疑交易开展调查

B. 分析和判断是否上报

C. 留存调查分析材料，总结提升

D. 抽查排除可疑的预警

A. 5

B. 10

C. 15

D. 20

A. 正确

B. 错误