APP下载

首页

财会金融

反洗钱反洗钱反洗钱

搜索

反洗钱反洗钱反洗钱

题目内容

(

单选题

)

自2019年4月1日起，银行和支付机构对经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户（含银行卡）或者支付账户的单位和个人及相关组织者，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的单位和个人，5年内暂停其银行账户（），并不得为其新开立账户。

A、非柜面业务、支付账户所有业务

B、非柜面业务

C、支付账户所有业务

D、柜面业务、非柜面业务、支付账户所有业务

答案：A

反洗钱反洗钱反洗钱

下面哪项不是《刑法》定义的洗钱罪的上游犯罪。（）

点击查看题目

金融机构在履行客户身份识别义务时，客户出现哪些可疑行为的，应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告（）。

点击查看题目

银行业金融机构应当每年开展反洗钱和反恐怖融资内部审计。（）

点击查看题目

法人金融机构有条件配备专职人员的，不得以兼职人员替代专职人员。兼职人员占全部洗钱风险管理人员的比例不得高于（）

点击查看题目

法人金融机构董事会承担洗钱风险管理的最终责任，以下不是董事会职责的是（）

点击查看题目

银行可以向Ⅱ类户发放本银行贷款资金并通过Ⅱ类户还款，Ⅱ类户不得透支。发放贷款和贷款资金归还，不受转账限额规定。（）

点击查看题目

牵头负责洗钱风险管理工作的高级管理人员应当具备较强的履职能力和职业操守，同时具有（）以上合规或风险管理工作经历，或者具有所在行业（）以上工作经历

点击查看题目

被列入《中国人民银行反洗钱调查》的客户，应重新评定客户风险等级，至少应评为关注类。（）

点击查看题目

任何金融机构都必须按照反洗钱法律规定建立客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度。（）

反洗钱调查分为现场调查和（）调查

题目内容

(

单选题

)

手机预览

反洗钱反洗钱反洗钱

自2019年4月1日起，银行和支付机构对经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户（含银行卡）或者支付账户的单位和个人及相关组织者，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的单位和个人，5年内暂停其银行账户（），并不得为其新开立账户。

A、非柜面业务、支付账户所有业务

B、非柜面业务

C、支付账户所有业务

D、柜面业务、非柜面业务、支付账户所有业务

答案：A

相关题目

下面哪项不是《刑法》定义的洗钱罪的上游犯罪。（）

A. 走私犯罪

B. 恐怖活动犯罪

C. 敲诈勒索罪

D. 金融诈骗犯罪

点击查看答案

金融机构在履行客户身份识别义务时，客户出现哪些可疑行为的，应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告（）。

A. 客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的

B. 对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所及其他相关替代性信息的

C. 客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的

D. 采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的

点击查看答案

银行业金融机构应当每年开展反洗钱和反恐怖融资内部审计。（）

A. 正确

B. 错误

点击查看答案

法人金融机构有条件配备专职人员的，不得以兼职人员替代专职人员。兼职人员占全部洗钱风险管理人员的比例不得高于（）

A. 30%

点击查看答案

法人金融机构董事会承担洗钱风险管理的最终责任，以下不是董事会职责的是（）

A. 定期审阅反洗钱工作报告，及时了解重大洗钱风险事件及处理情况

B. 审批洗钱风险管理政策和程序

C. 制定、调整洗钱风险管理策略及其执行机制

D. 授权高级管理人员牵头负责洗钱风险管理

点击查看答案

银行可以向Ⅱ类户发放本银行贷款资金并通过Ⅱ类户还款，Ⅱ类户不得透支。发放贷款和贷款资金归还，不受转账限额规定。（）

A. 正确

B. 错误

点击查看答案

A. 一年，五年

B. 三年，五年

C. 五年，十年

D. 五年，十五年

点击查看答案

被列入《中国人民银行反洗钱调查》的客户，应重新评定客户风险等级，至少应评为关注类。（）

A. 正确

B. 错误

点击查看答案

任何金融机构都必须按照反洗钱法律规定建立客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度。（）

A. 正确

B. 错误

点击查看答案

反洗钱调查分为现场调查和（）调查

A. 邮件调查

B. 电话调查

C. 书面调查

D. 线上调查

类似热门题库

农网配电营业工（综合柜员）-2024年04月10日机考题库