牵头负责洗钱风险管理工作的高级管理人员应当具备较强的履职能力和职业操守，同时具有（ ）以上合规或风险管理工作经历，或者具有所在行业（ ）以上工作经历

A. 通过制造复杂资金交易，非法转移与隐匿资金

B. 往往与境外机构（如货币兑换店、汇款公司）相勾结

C. 为客户非法兑换外币和跨境汇款，按比例收取手续费

D. 虚构贸易背景实施骗汇或直接将人民币转出境外

A. 直接拥有超过25%公司股权或者表决权的自然人

B. 间接拥有超过20%公司股权或者表决权的自然人

C. 通过人事、财务等其他方式对公司进行控制的自然人

D. 公司的高级管理人员

A. 正确

B. 错误

A. 12

B. 24

C. 36

D. 48

A. 未按照规定履行客户身份识别义务的

B. 未按照规定保存客户身份资料和交易记录的

C. 未按照规定报送大额交易报告或可疑交易报告的

D. 与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户的

A. 个体工商户、个人独资企业、不具备法人资格的专业服务机构

B. 经营农林牧渔产业的非公司制农民专业合作组织

C. 受政府控制的企事业单位

D. 基层自治组织（村委会、居委会等）

A. 正确

B. 错误

A. 创建客户号

B. 开立账户

C. 激活账户

D. 登记客户信息

A. 证件信息变更

B. 新增账户

C. 评定周期到期推送的到期重评

D. 有权机关查询、冻结

A. 5，1

B. 10，5

C. 15，5

D. 20，5