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反洗钱反洗钱反洗钱

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一客户因出借自己的账户被他人用于获取贩毒资金，该法人机构决定对该客户的账户加入黑名单，那么对应黑名单的柜面措施是（）。

A、限制非柜面

B、阻断交易

C、继续交易

D、可以小额交易

答案：B

反洗钱反洗钱反洗钱

银行可以向Ⅱ类户发放本银行贷款资金并通过Ⅱ类户还款，Ⅱ类户不得透支。发放贷款和贷款资金归还，不受转账限额规定。（）

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反洗钱法》的立法宗旨是为了（）

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金融机构在配合反洗钱调查时应按照知密最小化的原则。通过最（）完成。

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若初、复评不一致、初、复评中包含高风险等级以及本次等级评定等级较上一次调低的情况，需经法人机构办公室审核认定才能生效。（）

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对系统预警、人工发现的可疑交易或可疑行为情况采取的后续措施（）。

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对于通过可疑监测标准筛选出的异常交易，各金融机构和支付机构应当注重挖掘客户身份资料和交易记录价值，发挥客户尽职调查的重要作用，采取有效措施进行人工分析、识别，下列措施中不正确的是：（）。

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审批认定为白名单的客户，各法人机构至少每（）进行一次回溯审查，审查结果存档保存。

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义务机构提交可疑交易报告后，应当对相关客户、账户及交易进行持续监测，仍不能排除洗钱、恐怖融资或其他犯罪活动嫌疑，且经分析认为可疑特征没有发生显著变化的，应当自上一次提交可疑交易报告之日起每（）个月提交一次接续报告。

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以下交易中不属于可免报告的大额交易的是（）

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金融机构为不在本机构开立账户的客户提供（）等一次性金融服务，且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，应当进行客户身份识别。

题目内容

(

单选题

)

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反洗钱反洗钱反洗钱

一客户因出借自己的账户被他人用于获取贩毒资金，该法人机构决定对该客户的账户加入黑名单，那么对应黑名单的柜面措施是（）。

A、限制非柜面

B、阻断交易

C、继续交易

D、可以小额交易

答案：B

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银行可以向Ⅱ类户发放本银行贷款资金并通过Ⅱ类户还款，Ⅱ类户不得透支。发放贷款和贷款资金归还，不受转账限额规定。（）

A. 正确

B. 错误

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反洗钱法》的立法宗旨是为了（）

A. 预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪

B. 打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪

C. 预防和打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪

D. 预防或打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪

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金融机构在配合反洗钱调查时应按照知密最小化的原则。通过最（）完成。

A. 少环节

B. 多人员

C. 少人员

D. 快速度

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若初、复评不一致、初、复评中包含高风险等级以及本次等级评定等级较上一次调低的情况，需经法人机构办公室审核认定才能生效。（）

A. 正确

B. 错误

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对系统预警、人工发现的可疑交易或可疑行为情况采取的后续措施（）。

A. 对系统预警的可疑交易、人工发现的可疑交易开展调查

B. 分析和判断是否上报

C. 留存调查分析材料，总结提升

D. 抽查排除可疑的预警

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A. 重新识别、调查客户身份。

B. 核实客户实际控制人或交易实际受益人，了解法人客户的股权或控制权结构

C. 调查分析客户交易背景、交易目的及其合理性。

D. 涉嫌利用他人账户实施犯罪活动的，与账户实际使用人核实交易情况。

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审批认定为白名单的客户，各法人机构至少每（）进行一次回溯审查，审查结果存档保存。

A. 一个季度

B. 半年

C. 一年

D. 两年

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A. 1

B. 2

C. 3

D. 6

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以下交易中不属于可免报告的大额交易的是（）

A. 自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换

B. 金融机构内部调拨资金

C. 金融机构同业拆借

D. 客户本人发起利息支付

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A. 现金汇款

B. 现钞兑换

C. 票据兑付

D. 支付汇兑

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一客户因出借自己的账户被他人用于获取贩毒资金，该法人机构决定对该客户的账户加入黑名单，那么对应黑名单的柜面措施是（ ）。

一客户因出借自己的账户被他人用于获取贩毒资金，该法人机构决定对该客户的账户加入黑名单，那么对应黑名单的柜面措施是（）。