加强案防重点领域全流程管理，健全内部控制，从制度、流程、系统和机制上对经营管理、（ ）有决策权或重要影响力的各级管理人员进行有效监督和制衡。

汇编、摘录涉密文件、资料，应经原制发机关批准，经批准后，其密级、保密期限和知悉范围，应与原件一致。

合规是商业银行所有员工的共同责任，并应从商业银行高层做起。

合规负责人可以同时分管业务条线。

合规风险管理是商业银行合规部门合规人员的责任，营销部门只需做好银行相关产品与服务的营销工作即可。

国务院银行业监督管理机构有权依照商业银行法的规定,随时对商业银行的存款、贷款、结算、呆账等情况进行检查监督。

国务院《关于加强金融消费者权益保护工作的指导意见》要求金融管理部门应当发挥自身优势，积极参与金融消费者权益保护工作，协助金融消费者依法维权，推动金融知识普及，在金融消费权益保护中发挥重要作用。

国务院《关于加强金融消费者权益保护工作的指导意见》确立了金融消费者权益保护工作的指导思想，规定了金融管理部门、各类金融机构及社会组织的权利和义务，明确了金融机构消费者权益保护工作的行为规范。

国内系统重要性银行附加资本要求由一级资本满足。( )

关于违法发放贷款罪。银行或者其他金融机构及其工作人员违反法律、行政法规规定，向关系人以外的其他人发放贷款造成50-100万元以上损失的，可以认定为‘造成重大损失’。（）

构建“落实机构主体责任、建立行业协作机制、强化外部监督管理”三位一体的预防犯罪工作体系，形成齐抓共管的治理格局。