对跨境交易和一次性交易等较高风险业务的回溯性调查应当在知道或者应当知道恐怖活动组织及恐怖活动人员名单之日起（ ）个工作日内完成。

客户洗钱风险分类的等级以及分类标准可以一成不变。

客户洗钱风险分类有助于银行在成本投入不变的情况下提高风险控制效果。

根据反洗钱有关规章的规定，银行进行客户洗钱风险分类是一项法定的义务。

客户身份识别中的禁止性要求是指：金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。

金融机构可以通过实地查访或回访客户的方式，了解客户身份。

金融机构内部的各个业务条线应当分割开来，独立地开展反洗钱工作。

反洗钱档案销毁时，应由两人负责现场监销，监销人员要在销毁清册上签字。

对低风险客户可采取简化的客户尽职调查及其他风险控制措施。

境外清算代理行因反洗钱和反恐怖融资需要要求法人金融机构提供除汇款信息、单位客户注册信息等以外的客户身份信息、交易背景信息的，法人金融机构应当在获得客户授权同意后提供；客户不同意或未获得客户授权同意的，法人金融机构不得提供。

考虑到通存通兑业务的实际情况，当客户通过其在境内其他银行业金融机构开立的账户或银行卡来我行网点办理业务时，对这类客户所提供的金融服务可不作为“一次性金融服务”。