FATF于2012年修订发布的（ ）是国际公认的反洗钱和反恐怖融资标准。

反洗钱调查人员可以对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料予以封存。

如果对公客户的业务经办人员信息未登记的，银行应在登记业务经办人员身份信息后，再办理相关业务。

银行对已布放的POS机可以适当放宽检查力度，必要时再进行回访。

合理限制客户通过非面对面方式办理业务的金额、次数和业务类型是对较高洗钱风险客户的控制措施之一。

对于注册地无实质性经营管理活动、没有受到良好监管的外国金融机构，金融机构不得为其开立代理行账户或与其发展可能危及自身声誉的其他业务关系。

完整的客户身份识别流程应包括“核对、了解、登记、留存”四个环节。

银行在与客户建立业务关系或向客户提供规定的一次性金融服务时，应履行客户身份识别义务。

客户身份识别不是银行及其工作人员必须履行的法律义务。

银行应将反洗钱工作纳入本单位的业绩考核范围，制定相应的量化指标来对内部员工履行反洗钱义务的执行情况及效果进行考核和评价。

反洗钱工作责任制的涵盖范围应上至单位领导、部门负责人，下至每项具体工作的直接责任人。