商业银行应当完善内部审计体系，独立客观开展内部审计，审查评价、督促改善互联网贷款业务经营、风险管理和内控合规效果。银行业监督管理机构可以要求商业银行提交互联网贷款专项内部审计报告。

（ ）应为贸易融资的第一还款来源。

（ ）是结售汇业务可疑交易特征。

（ ）是服务贸易项下业务可疑交易特征。

国际反洗钱管理中对客户风险的评级采用（ ）模式。

借款人开通本行新版企业网银后，通过企业网银渠道发起小微易贷贷款业务申请且必须由（ ） 发起贷款申请。

根据《国务院关于加强固定资产投资项目资本金管理的通知》规定，公路（含政府收费公路）、铁路、城建、物流、生态环保、社会民生等领域的补短板基础设施项目，在投资回报机制明确、收益可靠、风险可控的前提下，可以适当降低项目最低资本金比例，但下调不得超过( )个百分点 。

《国务院关于加强固定资产投资项目资本金管理的通知》（国发〔2019〕26号）规定，港口、沿海及内河航运项目，项目最低资本金比例为（ ）。

合规风险管理是一项（ ）工程，要求各层级机 构及员工各司其职、分工协作，分别承担相应的合规职责。

根据《浙江农信系统重大信贷风险报告制度》，已上报的重大信贷风险报告，如近期发生重组重整、周转盘活、平移或保证人代偿、落实还款计划的，后续跟踪处置应（ ）报送。

根据《浙江农信系统重大信贷风险报告制度》，信贷客户发生重大信贷风险事件后， 重大信贷风险报告应从知道或者应当知道之日起（ ）内通 过“风险管理系统”报送。