贷款人应建立完善的固定资产贷款风险评价制度，设置定量或定性的指标和标准，以（ ）分析为核 心，并充分考虑政策变化、市场波动等不确定因素对项目的影响，审慎预测项目的（ ）和（ ）。

零售风险模型包括但不限于交易反欺诈模型、合规政策规则、申请反欺诈模型、（ ）、信用风险评分模型、信用风险审批策略、风险预警模型、贷款催收模型等。

互联网贷款风险数据的收集、使 用，应当遵循（ ）的原则，不得违反法律法规和借贷双方约定，不得将风险数据用于从事与贷款业务无关或有损借款人合法权益的活动 。

各行社应对互联网贷款建立电子档案，电子档案包括但不限于客户（ ）等信息，保证电子档案的真实性 、有效性和规范性。

个人互联网贷款的（ ）业务环节由客户在线上自主完成。

有（ ）情形之一的个人贷款，经贷款人同意可以采取借款人自主支付的方式。

贷款审查人应对贷款调查内容以及形成的调查意见的（ ）进行全面审查，重点关注调查人的尽职情况和借款人的偿还能力、诚信状况、担保情况、抵（质）押比率、风险程度等

不得对（ ）皆在省外的客户发放汽车分期消费贷款，客户需提供其为省内客户的有效佐证材料。

银行业金融机构一旦发现贷款被挪用于房地产领域的将立刻（ ）。

根据《案件管理办法》规定，行社应当加强全员案防合规教育，将案防知识作为员工培训考试的重要内容，建立配套的培训考核机制，并与（ ）等挂钩。

根据《案件管理办法》规定，行社应当建立（ ）违法违规行为和堵截案件的奖励制度，强化全员参与案防工作的激励引导，依法保护举报人的合法权益。