银行业金融机构在专区销售产品 时，进行双录，要完整客观地记录 （ ）等重点环节。

金融机构在向中国反洗钱监测中心报告客户的可疑交易报告时，有告知客户的义务。

金融机构通过第三方识别客户身份的，第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，由该第三方机构承担未履行客户身份识别义务的责任。

借款人未能提供存折、卡、转账支票等支付凭证，要求从指定存款账户扣划金额归还贷款的，应根据会计部门的通知执行扣款还贷。

借款人提出申请恢复已暂停使用小额贷款卡的贷款额度，经办信贷人员对申请人进行调查，同意恢复的，经办信贷人员直接在系统进行维护。

监管套利是指银行业金融机构通过多种业务使资金在金融体系内流转而未流向实体经济或通过拉长融资链条后再流向实体经济来获取收益的套利行为。

汇款回单可作为该笔汇款已转入收款人账户的证明。

行社开办基金销售业务不需要向国家金融监督管理总局报备。

关联套利是银行业金融机构通过违反监管制度或监管指标要求来获取收益的套利行为。

股东与其关联方、一致行动人的持股比例不用合并计算。

各级监管机构要强化并表监管，突出功能监管和行为监管，无需明确各自责任。