信息提供者向征信机构提供信用信息的，征信机构应当制定相关制 度，对信息提供者的（ ）等进行必要的审查。

自2016年1月1日起，境内银联人民币卡每个自然年度每卡每人境外累计取现不得超过等值10万元人民币。

资产利用率（TU）在数值上等于银行总收入除以总资产。

中长期贷款利率由借贷双方按商业原则确定，可在合同期间按月、按季、按年调整，也可采用固定利率的确定方式。

征信业务，是指对企业、事业单位等组织（以下统称企业）的信用信息和个人的信用信息进行采集、整理、保存、加工，并向信息使用者提供的活动。

浙江农商银行系统各行社开办代理保险销售业务必须具备保险兼业代理资格证。

浙江农信金融普惠是指通过体系内的创新，为传统金融服务不能覆盖的低收入人群和小微企业提供基础性的金融服务。

在与客户的业务关系存续期间，银行业金融机构应当采取持续的客户身份识别措施。

在电信网络犯罪案件资金返还过程中，冻结银行发现该冻结账户还有被其他司法部门冻结的，可暂停资金返还工作。

在“资产”、“负债”定义中，均有“交易”和“事项”两个词，这两者的区别在于：“交易”是使经济资源或资源产权发生变动的市场交换行 为，而“事项”则是一种非市场交换行为。

有折借记卡挂失后，其对应的存折仍可正常使用。