存款单质押贷款的比例最高不得超过（ ）。

贷款人不得将贷款调查中涉及借款人真实意思表示、收入水平、债务情况、自有资金来源及外部评估机构准入等风险控制的核心事项委托第三方完成。

公司向其他企业投资或者为他人提供担保，应当首先审查并遵照公司章程的规定。 公司为公司股东或者实际控制人提供担保的，应当经股东会决议，且该股东或者受该实际控制人支配的股东，不得参加该担保事项的表决。该项表决由出席会议的其他股东所持表决权的过半数通过。

贷款人应当与借款人约定专门的项目收入账户，要求所有项目收入进入约定账户，并按照事先约定的条件和方式对外支付。

银行业金融机构在回函处理过程中，可以由回函处理人员承担业务复核后回函。

加强员工行为管理，重点关注关键岗位员工行为是操作风险管理的内部控制措施之一

未按照公司章程规定的出资日期缴纳出资或者作为出资的非货币财产的实际价额显著低于所认缴的出资额的股东转让股权的，转让人与受让人在出资不足的范围内承担连带责任；受让人不知道且不应当知道存在上述情形的，由转让人承担责任。

股东转让已认缴出资但未届出资期限的股权的，由转让人承担缴纳该出资的义务，受让人承担补充责任。

股东向股东以外的人转让股权的，应当经其他股东过半数同意。

银行保险机构应当于每年1月31日前，按照对应的监管权限，将案件风险防控评估情况向金融监管总局或其派出机构报告。

案件风险防控应当遵循以下原则：预防为主、关口前移，全面覆盖 、突出重点，法人主责、分级负责，联防联控、各司其职，属地监管、融入日常。