支票存款账户、保证金账户、单位定期存款账户应按（ ）核对。

各行社应根据自身业务发展需要设立模型管理岗、模型设计岗和模型应用岗，模型管理岗不得兼任模型设计岗。

各应用系统的零售模型管理应实行双人复核，并建立监督审核机制

个人数字贷款集约化管理部门应当定期向董（理）事会（或下设专业委员会）和高级管理层报告数字贷款集约化管理的运行情况和整体风险情况，并对集约化管理过程中发现的问题及时采取优化措施 。

个人线上贷款管理办法所称风险模型，是指贷款人基于内外部数据制定并应用于线上贷款业务的风险准入、额度授予、利率定价等环节的模型。

线上贷款管理应遵守反洗钱相关要求，加强对贷款申请人真实身份识别，包括初次识别、持续识别和重新识别，确保客户身份真实、完整及有效。

对线上贷款发放对象符合申请条件，但已被纳入反洗钱黑名单管理的，不得发放贷款。贷款资金不得参与各类洗钱活动，若涉及洗钱犯罪的，应及时向相关部门报送可疑交易报告。

线上贷款支持客户预授信名单管理，贷款人应对客户名单实施动态管理，定期对客户准入、授信额度、授信期限、名单有效期等关键因素进行评估和必要调整，评估频率不得低于一年一次。

行社应加强线上贷款的维护管理，在合同签订后的次月按不低于 20%名单比例进行回访，核实借款人基本情况、贷款用途、担保情况等内容，防范借名贷款、中介代办等风险。

根据《浙江农商银行系统个人互联网贷款管理办法（试行）》要 求，各行社应做好模型开发测试、评审、监测、退出等工作。不得将模型管理职责外包给第三方机构，并应当加强模型的保密管理。

根据《浙江农商银行系统个人互联网贷款管理办法（试行）》要 求，各行社应通过适当方式确认合作机构数据来源的合法合规、真实有效，对外提供数据不违反法律法规要求，并已获得信息主体本人的明确授权。