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单选题
1474.综合理财规划服务的第一步就是厘清服务对象和初步需求。理财师在这一阶段要做的事情不包括()。
A
明确服务对象
B
了解客户及其家庭主要成员的背景情况
C
清楚客户需要理财规划服务的初衷
D
整理客户当前的储蓄投资信息
答案解析
正确答案：D
解析：
解析:要厘清服务对象和初步需求,首先,理财师应当对服务的对象非常明确;其次,理财师需要了解客户及其家庭主要成员的背景情况,如职业(职位)、年龄(生日)、子女的学业、生活品质状况等内容;最后,理财师要清楚客户需要理财规划服务的初衷是什么。D项属于家庭财务状况信息的收集与整理的内容,在厘清服务对象和初步需求步骤之后。
题目纠错
2022年中级银行从业资格题库
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